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泉州高时物流有限公司与福建省南安市立丰微晶石材发展有限公司等委托开立信用证纠纷一审民事判决书

结案日期:2016年5月20日 案由:委托开立信用证纠纷 当事人:福建省南安市立丰微晶石材发展有限公司 泉州高时物流有限公司 蔡玉红 黄建立 案号:(2016)闽0583民初172号 经办法院:福建省南安市人民法院

当事人信息

原告泉州高时物流有限公司,住所地:南安市水头镇滨海工业基地2号地块,组织机构代码:79609180-8。

法定代表人高忠麒,该公司董事长。

委托代理人张金利,福建求信律师事务所律师。

被告福建省南安市立丰微晶石材发展有限公司,住所地:南安市官桥镇周厝村,统一社会信用代码:91350583766196625M。

法定代表人黄建立,该公司董事长。

被告黄建立,男,汉族,经商,住厦门市思明区。

被告蔡玉红,女,汉族,经商,住厦门市思明区。

三被告共同委托代理人贾雅林,福建茂盛律师事务所律师。

诉讼记录

原告泉州高时物流有限公司因与被告福建省南安市立丰微晶石材发展有限公司(以下简称南安立丰公司)、黄建立、蔡玉红委托开立信用证纠纷一案,于2016年1月5日向本院起诉。本院受理后,依法组成合议庭,于4月19日公开开庭进行了审理。原告委托代理人张金利,被告南安立丰公司、黄建立、蔡玉红共同委托代理人贾雅林到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

案件基本情况

原告诉称:被告南安立丰公司因经营之需,于2013年10月11日与原告达成《代理开证协议》,约定:原告接受被告的委托,代其开立100%货款总额的天然石进口信用证,被告按开证金额的10%给付原告开证保证金;即期信用证每次银行到单承兑前,被告一次性支付原告剩余的90%到单款,远期信用证每次提货前或信用证到期前,被告一次性支付原告剩余的90%到单款,被告应按约定时间和金额付清原告到单款,并自原告代垫款之日起按月利息0.92%计算利息,利息不足一个月的按一个月计算等。同时,被告黄建立及蔡玉红夫妻与原告达成担保合同,为被告南安立丰公司上述代理开证协议项下的债务提供连带保证担保,担保最高金额为5000000元。嗣后,原告即根据被告南安立丰公司的申请陆续为其开出相应的信用证,并陆续代垫了相应的到单货款。2014年11月28日,原告与南安立丰公司补充签订利息调整协议,被告确认代垫款在三个月内付清的按月息1%计算利息,超出未付的月息2%计算。2015年7月7日,原、被告就双方代开信用证款项的事宜达成还款协议,被告确认尚欠原告代垫到单款8714044.98元及被告未能在2015年11月15日前清偿原告的债务即应按月利率2%支付利息。现还款期限届满已久,但被告未能清偿原告代垫到单款项及利息。请求法院:1、判令被告南安立丰公司立即支付原告代垫到单款8714044.98元及利息(利息自2014年8月5日起至实际付款之日止);2、判令被告黄建立、蔡玉红对上述债务承担连带清偿责任。

被告南安立丰公司、黄建立、蔡玉红辩称:2013年10月11日,南安立丰公司与原告达成代理开证协议,约定:原告接受立丰公司的委托,代开100%货款总额的天然石材进口信用证,立丰公司按开证金额的10%给付原告做为保证金,保证金按月进行结算。即期信用证每次银行到单承兑前,立丰公司一次性支付原告剩余的90%到单款;远期信用证每次提货前或信用证到期前,立丰公司一次性支付原告剩余的90%到单款。约定代垫款及利息的计算:立丰公司应按照协议约定的时间和金额付清到单款,原告代垫款自代垫之日起,月利率为0.92%,利息以月为单位计算,不足一个月按一个月计算。立丰公司自原告代垫之日起最迟90日内须结清欠款及应付利息,否则原告有权处理货物以清收欠款并可不再接受新的开证业务。代垫时间超过3个月的仍未结清欠款,第四个月起按月利1.1%计算,第五个月按I.2%计算,依此类推。约定:立丰公司在信用证到单承兑时或货物到港前3天已全额支付所有款项的,此单货物所有权归立丰公司,立丰公司可自行报关提货。立丰公司未付清款项的到港货物,按以下方式办理:到单单据由原告指定的报关行办理报关,立丰必须协助原告办理所有的报关进口手续,同时物权归原告所有,码头运至堆场的运费由立丰公司承担。约定合同自签订日起一年有效。黄建立、蔡玉红与原告签订担保合同,同意为代理开证协议提供最高债权额500万元的连带责任保证。协议履行后,截至2014年10月13日止,立丰公司尚欠原告代垫款8714044.98元。协议继续履行至2015年12月22日止,立丰公司尚欠原告代垫款7190267.66元,同时,原告保留(质押)立丰公司信用证项下进口货物价值7179233元。由于近年经济下行压力增大,石材市场疲软,立丰公司委托原告开立信用证所进口的石材加工和销售速度随之缓慢。虽然双方签订协议的有效期为一年,但是期满之后,双方都还在实际继续履行,立丰公司一有销售信用证项下的进口石材货款就直接汇给原告或者由原告直接收取货款,偿还代垫款。因此,协议还在实际继续履行中,原告起诉没有理由。根据本案双方协议第9条“立丰公司自原告代垫之日起最迟90日内须结清欠款及应付利息,否则原告有权处理货物以清收欠款并可不再接受新的开证业务。”和第10条“立丰公司未付清款项的到港货物,按以下方式办理:到单单据由原告指定的报关行办理报关,立丰必须协助原告办理所有的报关进口手续,同时物权归原告所有,码头运至堆场的运费由立丰公司承担”的约定,南安立丰公司与原告在本案协议中同时约定代垫款质押条款。截至2015年12月22日止,南安立丰公司尚欠原告代垫款7190267.66元,原告保留立丰公司信用证项下进口货物价值7179233元。如果原告不继续履行合同,可依上述条款行使质权,处理货物以清收欠款,将南安立丰公司信用证项下进口货物价值抵扣原告代垫款。因此,原告的诉讼请求错误。由于本案协议双方所建立的质押关系,南安立丰公司在销售本案信用证项下所进口的石材的时候同时受到原告的制约,举步维艰;南安立丰公司也不能将信用证项下所进口货物向银行抵押贷款,偿还原告代垫款,承担着不合理的利息负担。一方面,原告为了保证质押物的价值,控制了南安立丰公司销售的权利,限制了南安立丰公司折价销售的权利。南安立丰公司销售该质押物的价格,都必须有原告的同意认可,方能出货。南安立丰公司要随着市场价格变化折价销售都有困难,都出不了货。另一方面,原告在原协议约定的代垫款月利率为0.92%的基础上,又于2014年11月28日与南安立丰公司补充签订利息调整协议,将代垫款利率调整为三个月内付清按月息1%计算,超出未付的按月息2%计算。因此,南安立丰公司认为补充签订利息调整协议显失公平,应该按照原约定的代垫款月利率为0.92%履行。黄建立、蔡玉红与原告签订担保合同,为本案代理开证协议提供最高债权额500万元的连带责任保证,因此,黄建立、蔡玉红的保证责任应当以此为限。综上所述,原告的诉讼请求没有事实和理由,请人民法院查明事实,依法驳回原告的诉讼请求。

经审理查明:2013年10月11日,原告(甲方)与被告南安立丰公司(乙方)签订协议号:LF2013101101《代理开证协议》,约定:一、甲方接受乙方委托,代其开立100%货款总额的天然石材进口信用证;三、乙方自行安排验货,并保证在信用证单证相符的情况下及时承兑单据;四、货到码头后乙方自行安排报关;六、信用证开证保证金及到单承兑付款额:本协议项下的开证保证金及到单承兑付款额按以下方式办理:乙方按开证金额的10%给付甲方做为开证保证金,保证金按月进行结算,次月5日前乙方需付清上月所开证保证金,逾期未付每日按逾期金额的万分之五计算利息;即期信用证每次银行到单承兑前,乙方一次性支付甲方剩余的90%到单款;远期信用证每次提货前或信用证到期前,乙方一次性支付甲方剩余的90%到单款;七、关于到单承兑、付款时间的约定:1、银行到单,甲方在拿单当天通知给乙方,同时将完整的银行到单单据传真或发邮件给乙方,乙方在收到通知后24小时内回复是否承兑及正本单据收件人;除存在信用证不符点乙方提出拒付不予承兑之外,乙方必须及时承兑单据;2、即期信用证乙方收到到单付款通知的2天内付款给甲方指定账户,甲方收款后于2个工作日内办妥承兑付款,并将单证办妥后寄给乙方指定接收人;由于银行从到单至承兑拿单之间的期限规定不超过6天,因此,从甲方发送到单通知给乙方之日起最迟5天之内(最后一日为节假日的顺延),乙方应将足额款支付给甲方(不符点而拒付情况除外);远期信用证乙方应自信用证到期前3天内、提货前时(两者时间先者)付清款;八、报关费用及付款时间:报进费用即通关所产生的一切费用,列举:海运费、THC、BAF、关税、增值税、报关报检费、换单费、薰蒸费、码头费、修箱费、超期使用费、超期堆存费、拆柜费、短运费等等,需通过甲方交纳的货物报进费用发生时,甲方将《应收款项通知》传真或电邮给乙方,乙方接到通知之日起1日内付款给甲方指定账户;九、关于代垫款及利息的计算:本协调项下,乙方可向甲方申请5000000元额度用于开立信用证及信用证到期后的代垫资金;乙方应按本协议约定的时间和金额付清到单款,乙方申请甲方代垫的到单货款,自甲方垫款之日起,月利息率为0.92%;乙方自甲方代垫之日起最迟90日内须结清欠款及应付利息,否则甲方有权处理这些货物清收乙方欠款,并可不再接受乙方新的开证申请;代垫时间超过3个月的仍未结清款项,第四个月起按月利1.1%计息,第五个月按月利率1.2%计息,依此类推;十、交单及货物提取与存放:乙方未付清款项的到港货物,按以下方式办理:到单单据由甲方指定的报关行办理报关,乙方必须协助甲方办理所有的报关进口手续,同时物权归甲方所有,码头到堆场的运费由乙方承担;乙方货物由乙方自行存放,乙方须法人担保保证。被告(保证人)黄建立与原告(债权人)签订《担保合同》,约定:第一条、主合同为债权人与债务人南安立丰公司签署的编号为LF2013101101的《代理开证协议》;第二条、被担保最高债权额为5000000元;第三条、保证方式为连带责任保证;第四条、保证责任的发生:如果债务人在主合同项下的约定时间内未向债权人归还所需支付的所有款项,债权人有权要求保证人承担保证责任。被告蔡玉红作为保证人配偶,在该《担保合同》的附件《同意函》上签名,内容为:本人蔡玉红系《担保合同》项下保证人黄建立配偶,同意以与保证人的夫妻共同财产承担前述《担保合同》项下的担保责任。合同签订后,原告依约为被告南安立丰公司开立信用证,并为该公司垫付款项。因被告南安立丰公司未能按期偿还垫付款,2014年11月28日,原告与被告南安立丰公司法定代表人黄建立就原告为南安立丰公司垫付的款项进行对账。被告黄建立代表乙方南安立丰公司与原告(甲方)签订《利息调整协议》,确认2014年8月4日至10月13日间的代垫款为8806927.09元,并约定到单货款到期后,可申请代垫三个月,三个月内代垫月息为1%;代垫满三个月需付清所欠货款本息,若到期未能按时支付,乙方应按月息(含违约金)2%支付给甲方。嗣后,被告南安立丰公司陆续偿还部分本息。2015年7月7日,原告(甲方)与被告(乙方)南安立丰公司又签订《还款协议》,约定:乙方承诺在2015年11月15日前归还完甲方为乙方所开立的所有已到期未归还的货款本金8714044.98元及利息;乙方在承诺的期限内还完甲方的所有本金及利息,甲方承诺在为乙方代垫到期日(具体详见附件)后所有的利息按月1.5%计算;若乙方未能按承诺的约定付款,甲方有权要求乙方按月2%支付上述款项的利息及主张相应的违约金。被告黄建立以担保人名义在该《还款协议》上签名、捺印。嗣后,被告南安立丰公司于2015年11月5日至12月22日间陆续偿还原告385496元。

上述事实,有原告的营业执照、组织机构代码证,南安立丰公司的营业执照,黄建立、蔡玉红的身份证,《代理开证协议》、《担保合同》及附件《同意函》、《利息调整协议》、《还款协议》,及当事人法庭陈述为证,经庭审质证,具有真实性、合法性、关联性,本院予以确认。

裁判分析过程

综上所述,本院认为:原告与被告南安立丰公司于2013年10月11日签订的《代理开证协议》主体资格合法,当事人意思表示真实,内容合法,应确认有效,原告依据合同约定,为被告南安立丰公司开立信用证,并为该公司垫付信用证下货款。2014年11月28日,原告与被告南安立丰公司法定代表人黄建立就原告自2014年8月4日至10月13日间为南安立丰公司垫付的款项进行对账,双方签订《利息调整协议》,确认原告在此期间为南安立丰公司垫付的款项共计8806927.09元,南安立丰公司应于三个月内付清,如三个月内未付清的,应按月利率2%支付利息。该《利息调整协议》主体资格合法,当事人意思表示真实,内容不违反有关法律规定,亦应确认有效。嗣后,被告南安立丰公司陆续偿还部分垫付款本息。2015年7月7日,原告与被告南安立丰公司又进行对账并签订《还款协议》,确认南安立丰公司尚欠原告垫付款本金8714044.98元,南安立丰公司承诺于2015年11月15日前还清欠款及按月利率1.5%计算的利息,如到期未还,则利息按月利率2%计算。双方关于被告南安立丰公司尚欠原告的垫付款本金数额、还款期限和利息的约定体现了当事人的真实意思表示,不违反有关法律强制性规定,应确认有效。被告南安立丰公司未《还款协议》约定还清欠款本息,原告请求被告南安立丰公司立即偿还尚欠代垫款8714044.98元,并按月利率2%支付利息,符合合同约定和有关法律规定,本院予以支持,但利息应自2015年7月7日起计算,并扣除被告南安立丰公司于2015年11月5日至12月22日间偿还的385496元。被告黄建立与原告签订《担保合同》,为其任法定代表人的南安立丰公司与原告签订的《代理开证协议》项下的最高债权额5000000元提供连带责任保证。双方未约定保证期间,原告有权自主债务履行期限即《代理开证协议》约定的代垫之日起90日届满之日起六个月内要求黄建立承担保证责任。2014年11月28日,原告向被告南安立丰公司、黄建立催讨债权,与黄建立就原告自2014年8月4日至10月13日间为南安立丰公司垫付的款项进行对账,并签订《利息调整协议》,对还款期限和利息作出约定。2015年7月7日,原告又向被告南安立丰公司、黄建立主张权利,与被告南安立丰公司达成《还款协议》,被告黄建立以担保人名义在该《还款协议》上签名、捺印,应依照保证合同约定,在其担保的最高债权额本金5000000元及其利息范围内对被告南安立丰公司依《代理开证协议》发生的债务承担连带清偿责任。现原告请求被告黄建立对被告南安立丰公司的上述债务承担连带清偿责任,符合有关法律规定,本院予以支持,但被告黄建立保证担保的债权范围应以《担保合同》约定的最高债权5000000元及其利息为限。被告蔡玉红在《担保合同》的附件《同意函》上签名,同意以其与保证人的夫妻共同财产对《担保合同》的债务承担保证责任,但未约定保证期间。原告未在保证合同担保的主债务履行期限即《代理开证协议》约定的代垫之日起90日届满之日起六个月内要求蔡玉红承担保证责任。现原告请求被告蔡玉红对被告南安立丰公司的债务承担连带清偿责任,没有法律依据,本院不予支持。被告南安立丰公司辩称原告保留信用证下价值7179233元的进口货物作为质押物,主张双方成立质押合同,要求以质押货物的价值7179233元抵扣欠款。但根据有关法律规定,质押应当由出质人与质权人以书面形式签订质押合同,被告南安立丰公司主张其将价值7179233元的进口货物交付原告作为质押物,但未能提供双方签订的书面质押合同。双方签订的《代理开证协议》中“乙方未付清款项的到港货物,按以下方式办理:到单单据由甲方指定的报关行办理报关,乙方必须协助甲方办理所有的报关进口手续,同时物权归甲方所有,码头到堆场的运费由乙方承担;乙方货物由乙方自行存放”的条款是合同双方关于交单及货物提取与存放的约定,该条款并非对质押担保的约定,其内容亦体现被告南安立丰公司的进口货物由其自行存放,不能据此认定双方成立质押担保关系或原告保留了被告南安立丰公司的进口货物。被告南安立丰公司提供的库存清单是其单方制作,不能证明原告收取了清单上的货物,更无法证明双方成立质押担保关系。现被告南安立丰公司主张原告保留其价值7179233元的进口货物,要求以库存清单上的货物价值7179233元抵押尚欠原告的代垫款,没有事实和法律依据,本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第四十四条、第六十条、第一百零九条、《中华人民共和国物权法》第二百零八条、第二百一十条、第二百一十二条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第十九条、第二十一条第一款、第二十六条、第三十一条、第六十三条、第六十四条、第六十五条《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、《最高人民法院关于适用〈〉的解释》第九十条、第九十一条的规定,判决如下:

裁判结果

一、被告福建省南安市立丰微晶石材发展有限公司应于本判决生效后十日内偿还原告泉州高时物流有限公司代垫款本金8714044.98元及其利息(利息按月利率2%自2015年7月7日起计至实际还款日止,并扣除被告南安立丰公司已偿还的385496元);

二、被告黄建立对被告福建省南安市立丰微晶石材发展有限公司的上述代垫款本金中的5000000元及相应利息承担连带清偿责任;被告黄建立承担保证责任后,有权向被告福建省南安市立丰微晶石材发展有限公司追偿;

三、驳回原告泉州高时物流有限公司的其他诉讼请求。

本案受理费90764元,由被告福建省南安市立丰微晶石材发展有限公司、黄建立负担。

如不服本判决,可在判决书送达之日起十五日内,向本院递交上诉状,并按对方当事人的人数提出副本,上诉于泉州市中级人民法院。

文尾

审 判 长  尤江岚

审 判 员  陈纯金

人民陪审员  黄高级

二〇一六年五月二十日

书 记 员  沈筑银

速 录 员  侯芬芬

附件

附:本案适用的主要法律条文

《中华人民共和国合同法》

第四十四条依法成立的合同,自成立时生效。

第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。

第一百零九条当事人一方未支付价款或者报酬的,对方可以要求其支付价款或者报酬。

《中华人民共和国物权法》

第二百零八条为担保债务的履行,债务人或者第三人将其动产出质给债权人占有的,债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形,债权人有权就该动产优先受偿。

前款规定的债务人或者第三人为出质人,债权人为质权人,交付的动产为质押财产。

第二百一十条设立质权,当事人应当采取书面形式订立质权合同。

质权合同一般包括下列条款: (一)被担保债权的种类和数额; (二)债务人履行债务的期限; (三)质押财产的名称、数量、质量、状况; (四)担保的范围; (五)质押财产交付的时间。

第二百一十二条质权自出质人交付质押财产时设立。

《中华人民共和国担保法》

第十八条连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的,债权人可以要求债务人履行债务,也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。

第十九条当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的,按照连带责任保证承担保证责任。

第二十一条保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的,按照约定。

第二十六条连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的,债权人有权自主债务履行期届满之日起六个月内要求保证人承担保证责任。

第三十一条保证人承担保证责任后,有权向债务人追偿。

第六十三条本法所称动产质押,是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有,将该动产作为债权的担保。债务人不履行债务时,债权人有权依照本法规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿。

前款规定的债务人或者第三人为出质人,债权人为质权人,移交的动产为质物。

第六十四条出质人和质权人应当以书面形式订立质押合同。

质押合同自质物移交于质权人占有时生效。

第六十五条质押合同应当包括以下内容: (一)被担保的主债权种类、数额; (二)债务人履行债务的期限; (三)质物的名称、数量、质量、状况; (四)质押担保的范围; (五)质物移交的时间; (六)当事人认为需要约定的其他事项。

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》

第二十六条借贷双方约定的利率未超过年利率24%,出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的,人民法院应予支持。

《最高人民法院关于适用〈〉的解释》

第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实,应当提供证据加以证明,但法律另有规定的除外。

在作出判决前,当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的,由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。

第九十一条人民法院应当依照下列原则确定举证证明责任的承担,但法律另有规定的除外: (一)主张法律关系存在的当事人,应当对产生该法律关系的基本事实承担举证证明责任; (二)主张法律关系变更、消灭或者权利受到妨害的当事人,应当对该法律关系变更、消灭或者权利受到妨害的基本事实承担举证证明责任。

执行申请提示:

《中华人民共和国民事诉讼法》

第二百三十六条发生法律效力的民事判决、裁定,当事人必须履行。一方拒绝履行的,对方当事人可以向人民法院申请执行,也可以由审判员移送执行员执行。

第二百三十九条申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断,适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。

前款规定的期间,从法律文书规定履行期间的最后一日起计算;法律文书规定分期履行的,从规定的每次履行期间的最后一日起计算;法律文书未规定履行期间的,从法律文书生效之日起计算。

法条

《中华人民共和国合同法》

第六十条第四十四条第一百零九条

《中华人民共和国物权法》

第二百一十二条第二百一十条第二百零八条

《中华人民共和国担保法》

第二十六条第十九条第六十四条第六十五条第三十一条第二十一条第一款第十八条第六十三条

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》

第二十六条

《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》

第五百一十九条

《中华人民共和国民事诉讼法》

第二百五十七条第(六)项

《最高人民法院关于适用〈〉的解释》

第九十条第九十一条