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许某某、许某某为与被告浙江省××期货经纪有限公司与浙江省××期货经纪有限公司期货欺诈责任纠纷一审民事判决书

结案日期:2012年4月16日 案由:期货欺诈责任纠纷 当事人:许某某 浙江省××期货经纪有限公司 案号:(2011)浙杭商初字第15号 经办法院:浙江省杭州市中级人民法院

当事人信息

原告:许某某。

委托代理人(特别授权代理):邢某某、孙某某。

被告:浙江省××期货经纪有限公司。住所地:浙江省 杭州市××江协××3、6-10楼。

法定代表人:施某某。

委托代理人(特别授权代理):刘某、姚某某。

诉讼记录

原告许某某为与被告浙江省××期货经纪有限公司(以下简称永安××公司)期货欺诈责任纠纷一案,向本院提起诉 讼。本院于2011年7月26日立案受理后,依法组成合议庭于201 1年12月14日公开开庭进行了审理。原告许某某及其委托代理 人邢某某、孙某某,被告永安××公司委托代理人姚某某到庭 参加诉讼。本案现已审理终结。

案件基本情况

原告许某某诉称:2007年10月的一天,王某某到许某某 家,告知许某某:“永安××公司的效益好,把钱存到永安×

×公司能获得很好的分红,一旦投资就能获得5%的年分红。没 有关系还存不进去呢,我给你介绍介绍。”许某某为此准备了 中国建设银行的银行卡(末尾四位数字是“5725”)和30万元 资金。同年10月16日,许某某带着现金和银行卡来到中国××

银行东阳支行中心分理处,王某某已经和永安××公司的何经 理(系王某某介绍,许某某并不认识何经理,何经理旁边还有其助理朱某某)在此等待。王某某、何经理等要求许某某在提 前已准备好的文件上签字,办理转账手续后告诉许某某:“你 只要保管好自己的银行卡(后四位是“5725”)就可以等着分 红了”。此后,许某某因建造房屋需要资金,陆续从上述银行 卡取款8万元。2008年4、5月,许某某应王某某要求到永安×

×公司营业部,永安××公司工作人员及王某某让许某某补签 了一些文件,但未将文件交付给许某某。2008年底,许某某不 仅未得到分红,经询问得知账户(账号25×××77)还产生了巨额 亏损。许某某未作任何交易操作,永安××公司也未告知许某 某账户交易密码,而许某某账户的资金在进入永安××公司账 户之后变成交易亏损,许某某多次向永安××公司提出疑问,

要求查某该账户的登陆地址,而永安××公司拒不提供。据知 情人王某某透露,操作许某某账户的是永安××公司的操盘手

,姓何。永安××公司欺骗许某某签订期货经纪甲,私自操作 许某某的期货账户,造成巨额亏损,存在侵犯许某某知情权和 财产权的严重侵权行为,故许某某要求永安××公司承担侵权 赔偿责任。综上,请求法院判令永安××公司返还许某某资金 22万元;由永安××公司承担本案诉讼费。

被告永安××公司答辩称:根据许某某起诉的事实与理 由,永安××公司认为其诉讼请求与理由均不能成立。一、许 某某与永安××公司签署的《期货经纪甲》及相关附件,均系 其真实意思表示,合法有效。2007年10月8日,许某某、永安

××公司签署《期货经纪甲》一份,该合同包括《客户须知》

、《期货交易风险说明书》、《期货电子化交易风险说明书》、《客户声明》、《期货经纪甲文本》、《开户登记表》等内 容。后根据证监会要求,永安××公司加补了影像资料,双方 于2008年5月21日重新签署了《期货经纪甲》及相关附件。上 述文本内容均未违反国家法律、法规的强制性规定,合法有效

,且系双方真实意思表示。二、许某某以永安××公司诱骗其 开立期货账户、违规操作其账户等理由向中国证券监督管理委 员会浙江监管局(以下简称浙江监管局)投诉,浙江监管局经 过调查,已明确答复许某某,永安××公司不存在违法违规行 为。2009年5月,许某某向浙江监管局投诉,诉称“永安××

公司存在诱骗客户开立期货账户及违规操作客户账户等情形”

,浙江监管局经调查认为永安××公司并不存在期货交易违法

、违规情形。永安××公司认为,浙江监管局作为期货交易市 场的监督管理机构其所作的调查处理意见客观、公正、有效。

三、本案中,许某某要求永安××公司对其期货账户的损失承 担赔偿责任,无法律依据。1、许某某的损害结果与永安××

公司行为之间不存在内在的、必然的、本质的联系。本案中,

永安××公司在许某某签署合同的同时就已告知其期货交易具 有较大风险,期货交易中任何获利或者不会发生损失的承诺均 为不可能,期货公司及其工作人员不得接受客户的全权委托,

客户也不得要求期货公司或其工作人员以全权委托的方式进行 期货交易等等客户从事期货交易的特别提示并以此签署了相关 合同。后在整个期货交易过程中,永安××公司及其工作人员 也无任何违法、违规情形,并无导致许某某期货交易亏损的行 为。2、综观本案,正如许某某所言,其期货交易是委托第三方甲作,在该种情况下,期货公司无权干涉客户与代理人之间 的委托关系,代理人以客户名义进行的行为即视为客户自己的 行为,代理人向委托人负责,委托人对代理人行为的后果承担 一切责任。许某某账户内的损失,即便出现的亏损不是由于其 自身操作所引起,但许某某也应当对其代理人的行为承担一切 后果责任,而不能将该等损失任意转嫁给永安××公司。四、

本案已过诉讼时效。根据相关法律规定:“向甲法院请求保护 民事权某的诉讼时效期间为二年,法律另有规定的除外”,“

诉讼时效因提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务 而中断。从中断时起,诉讼时效期间重新计算”。同时,根据

《最高人民法院关于审理民事案件适用诉讼时效制度若干问题的规定》第十四条规定“权某人向甲调解委员会以及其他依法 有权某某相某某事纠纷的国家机关、事业单位、社会团体等社 会组织提出保护相应民事权某的请求,诉讼时效从提出请求之 日起中断。”许某某曾于2009年5月向浙江监管局就本案争议 投诉永安××公司。根据上述法律规定,诉讼时效从提出请求 之日起中断,许某某于2011年7月才提起诉讼,显然已超过诉 讼时效。综上,许某某的诉讼请求及理由均不能成立,请求法 院驳回许某某的诉讼请求。

为证明自己的主张,许某某向本院提交如下证据:1、龙 卡证券资金账户转账凭证一份,证明许某某开户及存款事实。 2、银行卡客户交易查某记录一份(共计2页),证明许某某账 户资金被挪用的情况。3、王某某的证言一份(落款时间为2009年8月15日),证明许某某从未从事期货业务,在许某某办理期货账户开户过程中永安××公司对其有诱导行为。4、《期货经纪合某某》(合同编号:00××××465)一份,证明许 某某与永安××公司存在期货合同关系。(以上证据均系复印件)

就许某某提交的证据,永安××公司质证认为:对证据1

无异议;证据2,认为许某某在期货交易中资金的存取和转帐 是经多次操作,许某某对其帐户交易情况应当知晓;证据3,

认为证人应当出庭作证,该证言从形式上看不符合法定要求,

其证明内容也与事实不符,同时认为王某某非永安××公司员 工,其身份地位与许某某一致,均是公司客户,对该证据有异 议;对证据4无异议。

为证明自己的主张,永安××公司向本院提交如下证据

:1、期货市场投资者开户登记表一份,证明许某某开户登记 情况。2、投资者期货结算帐户登记表一份,证明许某某期货 结算帐户登记情况。3、《期货经纪合某某》(落款时间为2007年10月8日)一份,证明双方签署期货经纪甲及相关附件。4

、期货交易结算通知的补充合同一份,证明双方对交易结算结 果通某某式作了补充约定。5、关于期货业务相关密码特别提 示及密码设置确认书一份,证明许某某对期货相关业务密码设 置的确认及永安××公司已经作了特别风险提示。6、许某某 开户提示谈话记录一份,证明永安××公司进一步向许某某提 示期货交易的风险性及相关风险责任。7、《期货经纪合某某》(落款时间为2008年5月21日)一份,证明根据证监会要求 对许某某加补了影像资料,双方重新签署期货经纪甲及相关附件。8、开户申请表、客户期货结算帐户各一份,证明根据证 监会要求,许某某重新办理开户登记手续。9、客户须知、期 货交易风险说明书各一份,证明许某某对期货交易的各项风险 均已全面了解。10、许某某开户回访录音(附光盘)一份,证 明许某某对自己开户及期货交易风险是明知的,而且其有委托 他人操作期货帐户的情形。11、许某某期货交易历史记录一份

,证明许某某从事期货交易的事实;12、期货合同一份(系复印件),证明王某某系期货公司客户。

就永安××公司提交的证据,许某某质证认为:对证据1

的真实性无异议,但认为许某某只是签字,其他内容均非许某 某所写;对证据2的真实性无异议,但认为许某某并未委托他 人交易;证据3,对具体签署日期以及是否于2007年10月8日签 署均表示记不清;对证据4的真实性无异议,但认为该合同落 款时间不真实,落款时间是事后补签,同时认为许某某不知道 用户名及密码,签署合同时除许某某的签字其余内容均为空白

,且该份补充协议许某某并未持有;证据5,许某某认为签字 属实,但签字时其余内容均为空白;对证据6,认为实际谈话 时间与记录日期不符,且许某某并未签字,同时口头申请对该 签字进行鉴定;对证据7的真实性有异议,该落款签字非许某 某所签,同时口头申请对该签字进行鉴定;对证据8的真实性 无异议,但除签字之外,其余均非许某某所写;对证据9的真 实性无异议,认可签字属实,但认为永安××公司并未对相关 交易风险等作解释说明;对证据10的真实性不予认可,认为永 安××公司提供的证据是经刻录的光盘,不能证明其经办人员拨打许某某电话的事实,更不能证明具体拨打日期,同时,许 某某本人认可录音资料中的一方系许某某,但录音资料有删减 情形;对证据11不予认可,许某某从未进行任何交易,该记录 中的交易均非许某某操作,许某某对交易结果也不知情,且根 据该历史记录可以发现,许某某的期货帐户每日交易频繁,交 易量大,制造了大量手续费,不符合一般客户交易的情形,显 然有利永安××公司向客户收取手续费,均非正常操作,而且 因交易量大,会存在保证金不足的情况,但许某某从未收到永 安××公司要求追加保证金的通知;证据12是王某某签署的合 同,许某某对其真实性表示无法确认。

本院对双方当事人提供的证据作如下认证:一、对许某 某提供的证据1的真实性予以认可;对证据2的真实性予以认可

,但该证据与许某某主张的证明对象缺乏关联性,不能以此证 明永安××公司存在挪用资金的情况;证据3,因证人未能出 庭作证,故对该证人证言的效力不予确认;对证据4的真实性 予以确认。二、对永安××公司提供的证据1- 4的真实性予以确认;对证据5的真实性予以确认,许某某认为 签字时内容系空白,因未能提供反驳证据,故该异议不成立;

证据6,许某某持有异议,因永安××公司未能进一步举证,

故对该证据的效力不予确认;证据7,该证据与证据8、9及相 应影像资料相印证,故对双方再次签署期货经纪甲的事实予以 确认;对证据8、9的真实性予以确认;证据10,因许某某本人 在庭审质证时已确认其接听永安××公司工作人员拨打其电话 的事实,对该证据所反映的事实本院将结合其他证据综合考虑;对证据11所反映的交易事实予以确认;证据12,因系复印件

,对其证据的效力不予确认。

本院经审理查明:2007年10月8日,永安××公司(甲方)与许某某(乙方)签订《期货经纪合某某》一份,该合同由

《客户须知》、《期货交易风险说明书》、《期货电子化交易风险说明书》、《客户声明》、《期货电子邮局使用说明书》

、《关于同意参与期货交易的批准文件》、《期货经纪甲》及 附件等部分组成。其中《客户须知》第二条明确:“期货经纪 乙不得接受客户的全权委托,客户不得要求期货经纪乙以全权 委托的方式进行期货交易。全权委托指期货经纪乙及期货经纪 乙工作人员代客户决定交易指令的内容。期货经纪乙及期货经 纪乙工作人员不接受客户的全权委托。客户若私下委托员工操 作,属期货经纪乙工作人员的个人行为,期货经纪乙不负任何 责任”。《期货交易风险说明书》对期货交易存在较大风险、

可能发生巨额损失,损失总额可能超过存放在期货经纪乙的全 部初始保证金以及追加保证金等进行了风险提示。《期货电子化交易风险说明书》对期货电子化交易存在的风险进行了提示

,其中第二条交易风险第二款规定:“您在采用期货电子化交 易后,应在次交易日开市前通过本公司与您约定的方式送达结 算账单进行账务核对,确认您本人期货资金账户的资金余额及 当日发生额准确无误。如有异议或异常情况,请立即与本公司 联系。若未进行有效查某或未在次交易日开市前向本公司提出 书面异议,期货经纪乙视同您对记载事项的确认”。《期货电子邮局使用说明书》对如何使用期货电子邮局的电子邮箱进行了详细说明。《期货经纪甲》第三条规定:“乙方乙甲方按照 乙方丙指令为乙方进行期货交易”;第四条规定:“甲方根据 期货交易所交易规则执行乙方丙指令。甲方有权将交易结果转 移给乙方,乙方有义务对交易结果承担全部责任”;第十六条 规定:“甲乙双方约定采用期货电子邮局或网上查某系统作为 通知和确认方式……(一)甲方采取期货电子邮局或网上查某 系统方式,在次交易日开市前向乙发出追加保证金通知书、强 某平某某知书,乙方自助查某。(二)甲方在每一交易日闭市 后按照期货电子邮局或网上查某系统的方式次交易日开市前向 乙发出每日交易结算账单,乙方自助查某。如果乙方未能通过 上述约定方式收到追加保证金通知书、强某平某某知书、每日 交易结算账单,乙方应在次交易日开市前向甲方的结算部门索 取。乙方充分理解期货交易的风险和变化,将随时关注自己的 持仓保证金及权益变化,同时充分理解及掌握甲、乙双方约定 的通某某式的可行性与方便性。依照上述约定,乙方确认上述 约定方式表明某某已经履行通知乙方的义务,乙方如因自己原 因未进行自助查某或索取,由此产生的后果由乙方自行承担”

;第十七条规定:“乙方对甲方提供的每日交易结算账单的内 容有异议的,双方约定应在次日开市前以书面方式向甲方提出 书面异议。乙方既未按约定查某或未对交易结算账单的内容确 认,也未在约定时间内向甲方提出异议的,视为乙方对交易结 算账单内容的确认。乙方对当日交易结算账单内容的确认,视 为乙方对该日之前所有持仓和交易结算内容的确认。乙方未在 约定时间内提出异议的,不得再提出异议”;第二十七条规定:“乙方丙指令可以通过书面、电话、电脑等方式下达……电 脑方式是指通过甲方的期货电子化交易系统,使用电脑进行的 期货交易方式。乙方通过其保证金账号和对应的密码登陆甲方 的期货电子化交易系统进行交易的结果由乙方丁担”。该合同 还对保证金及强某平仓等内容进行里了约定。同时,双方又签 订了《期货交易结算通知的补充合同》,合同约定:“……乙 方可以凭用户名和查某密码直接登陆中国期货保证金监控中心 有限责任某司提供的查某服务系统,查某自己交易账户信息”

,该补充合同还记载了登陆查某系统的用户名和初始密码。许 某某还在《关于期货业务相关密码特别提示》(《投资者期货业务相关密码设置确认书》)上对期货业务相关密码设置进行 了确认。与此同时,许某某办理了期货交易开户手续,在《期货市场投资者开户登记表》及《投资者期货结算账户登记表》

上对相关身份信息、投资者在期货公司的内部资金账户(号码为25×××77)、期货结算账户(末四位数为5725)等进行了确认

,并在期货结算账户开通了银期转账功能。以上合同及登记表 等落款均由许某某署名。2007年10月16日,许某某向其期货结 算账户(末四位数为5725)存入现金30万元,同时办理银期转 账手续,将上述资金转账进入其资金账户(号码为25×××77)内

。至2008年5月9日前,该账户多次进行现金存入、银期转账、

现金支取及atm机取款等操作。2008年5月21日,双方再次签订

《期货经纪合某某》及相关附件,许某某再次办理了期货交易 开户手续。2008年10月28日,该账户余额显示为16.37元。另 查明,许某某在永安期货公司××内部资金账户(号码为25×××77)自2007年10月16日至2008年4月3日期间频繁进行期货交易

。再查明,2009年7月、12月,许某某先后两次以永安××公 司存在诱骗其开立期货账户及违规操作账户为由向浙江监管局 投诉,浙江监管局均给予了相应回复。2011年7月,许某某诉 至本院。

裁判分析过程

本院认为:许某某与永安××公司签订的《期货经纪甲》及相关附件是双方当事人的真实意思表示,内容不违反法律

、行政法规的强制性规定,合法有效。签约时,永安××公司 出具了《期货交易风险说明书》,该说明书对期货交易存在较 大风险、可能发生巨额损失等进行了风险提示,且经许某某签 字确认,应认定永安××公司已经履行了风险告知义务。同时

《期货经纪甲》第十六条、第十七条、第二十七条及《期货交易结算通知的补充合同》,分别对下达交易指令的方式、交易 结算结果的通某某式及应承担的责任等作了明确约定,据此可 以确认,许某某可以通过书面、电话、电脑等方式下达交易指 令,同时可以通过期货电子邮局或网上查某系统方式,自助查 某每日的交易结算结果或交易账户信息。现有证据还表明,许 某某开立期货账户后,曾多次进行现金存入、银期转账、现金 支取及atm机取款等操作,因此,许某某对其账户资金变动、

期货交易结果应当知晓。但在期货交易期间,许某某从未就上 述情况向永安××公司提出质疑。审理中,许某某多次提及案 外人王某某,并认可王某某曾多次参与许某某的期货交易事宜

,甚至曾将相关交易密码告知王某某并委托其办理取款或银期 转账等事宜。另据许某某陈述,王某某系其姐夫的外甥女,签约前其曾口头承诺年分红5%。本院认为,期货交易的投机性和 风险性较大,作为期货交易者必须具备风险意识,许某某听信 他人高额回报的承诺而签订期货经纪甲,交易期间亦未尽谨慎 注意义务,存在委托他人交易的情形,故应自行承担相应后果

。许某某未能举证证明永安××公司及其工作人员在期货交易 过程中存在故意制造虚假事实或隐瞒实情,欺诈客户,从而损 害客户利益的过错行为,亦未能证明其期货账户资金损失与永 安××公司的行为之间存在因果关系,故许某某要求永安××

公司对其账户损失承担赔偿责任,缺乏事实与法律依据,本院 不予支持。另外,许某某认为王某某系永安××公司的工作人 员,其行为构成表见代理,该主张亦因缺乏事实依据而不能成 立。综上,依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第 一款之规定,判决如下:

裁判结果

驳回许某某的诉讼请求。

案件受理费4600元,由原告许某某负担。

如不服本判决,可在判决书送达之日起十五日内向本院 递交上诉状及副本两份,上诉于浙江省高级人民法院,并向浙 江省高级人民法院预交上诉案件受理费。对财产案件提起上诉 的,案件受理费按照不服一审判决部分的上诉请求数额预交。

在上诉期满后七日内仍未交纳的,按自动撤回上诉处理(浙江

文尾

审 判 长  李 蓓

审 判 员  徐鸣卉

代理审判员  崔 丽

二〇一二年四月十六日

书 记 员  夏吉兰

法条

《中华人民共和国民事诉讼法》