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刘叙梅与深圳市金思维投资发展有限公司证券投资咨询纠纷一审民事判决书

结案日期:2014年4月10日 案由:证券投资咨询纠纷 当事人:深圳市金思维投资发展有限公司 刘叙梅 案号:(2013)深福法民二初字第1637号 经办法院:广东省深圳市福田区人民法院

当事人信息

原告刘叙梅,男,汉族,1968年6月15日出生。

委托代理人杨钦维,广东首胜律师事务所律师。

委托代理人梅文,广东首胜律师事务所律师。

被告深圳市金思维投资发展有限公司。

法定代表人曹丹旦。

诉讼记录

上列原告诉被告证券投资咨询纠纷一案,本院于2013年2月21日立案受理后,依法组成合议庭适用普通程序审理,于2014年2月14日公开开庭进行了审理,原告委托代理人杨钦维到庭参加诉讼,被告经本院合法传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

案件基本情况

原告诉称,原告从2007年11月17日起,报名参加了被告举办的证券投资实操学习班,一共向被告交纳学费共计16500元。原告共参加三个课程班,分别为“‘金饭碗’经典实战股票训练营第七期”的初级、中级、高级课程。随后,原告参加了被告举办的以上学习课程,被告安排授课老师是余瑞忠,“金博士股海赢家训练营”的授课老师是杨竣淋,上述授课内容均是对证券投资进行咨询分析。2012年6月份,原告得知司法机关以非法经营罪对被告采取查封措施,原告才知被告开办以上投资咨询培训课程并未取得证券监管部门颁发的业务许可证,其安排的授课老师亦未取得从业资格。而且,由于被告的违法经营行为,司法机关以非法经营罪对被告股东、授课老师。工作人员采取了刑事强制措施,刑事案件已在法院审理之中。原告认为,被告未取得业务许可即开办证券投资咨询分析服务,已违反法律法规的强制性规定,与原告事实上形成的证券投资咨询服务合同无效,应当退还原告交纳的全部学费。据此,请求法院判令:1、原告与被告事实上形成的证券投资咨询服务合同无效;2、被告向原告退还咨询服务费16500元;3、被告承担本案诉讼费用。

被告未作答辩,开庭缺席。

为证明其诉讼主张,原告提交了下列证据材料:1、上课通知函;2、报名表回执;3、收款收据(三张);4、照片;5、(2013)深福法刑初字第3号刑事判决书和(2013)深中法刑二终字第798号刑事裁定书。

被告未提交证据材料。

对原告提交的上述证据材料,本院作如下认定:证据1为打印件,未经被告确认,本院不予采信。证据2、3有原件核对,且与本案相关联,本院予以采信。证据4能与证据2、3相互印证,本院予以采信。证据5经本院调档核实,与原件核对无异,本院予以采信。

经审理查明,2007年11月17日起,原告报名参加被告举办的名为“‘金饭碗’经典实战股票训练营第七期”的证券投资咨询培训班,包括初级、中级、高级课程,原告并交纳了相应费用共计16500元。被告开具了相应收款收据。

另查,2012年4月份,因深圳市金翰林投资发展有限公司(以下简称金翰林公司)涉嫌从事非法证券投资咨询业务,民警抓获了被告的管理人员、员工、授课老师等14人。2012年12月13日,深圳市福田区人民检察院就该14人涉嫌非法经营罪向本院提起公诉。 2013年8月29日,本院作出(2013)深福法刑初字第3号刑事判决书,判决认定以下事实:2008年12月3日,陈振明注册成立金翰林公司,注册资金10万元。2011年7月,陈振明注册成立深圳市金翰林培训中心(以下简称金翰林培训中心),业务范围为“金融从业人员资格认证考前培训”,金翰林培训中心与金翰林公司实际是两个牌子、一套人马。金翰林公司总部在深圳福田区诺德中心3J,深圳分公司在深圳市福田区凤凰大厦2栋17C。金翰林公司在未经证券监督主管部门的批准的情况下,以开设股票投资培训班的方式,向学员非法提供证券投资咨询服务。金翰林公司的经营模式为:公司的业务员根据公司提供的邀约话术,通过在证券公司门口等地方面向社会公众发放宣传单、打电话给股民等方式,以公司的老师具有极强的荐股能力、股票财经分析能力等为诱饵,吸引股民前来免费试听公司的公开课;接着公司的老师在公开课上向股民鼓吹自己的荐股能力、股票分析能力等,吸引股民购买公司的培训课程。股民购买培训课程后即可成为公司的学员,可以听公司相应的收费培训课,并可进入公司的QQ群。在收费培训课和公司QQ群里,公司的老师向学员提供个股分析、推荐有上涨潜力的个股等证券投资咨询服务。公司收费的课程分为初级班和高级班,初级班收费人民币1.3万元至1.8万元不等,上课内容是根据大盘个股的日线走势分析未来一周内的走势,根据15分钟的K线走势分析未来3到5天大盘及个股的走势,同时教学员如何规避风险,对个股进行点评;高级班收费人民币2.5万元至3万元不等,内容主要是教学员如何找到具有上涨趋势的板块及板块中的一些股票。公司的业务员和老师的工资均与其业绩挂钩,工资包括基本工资加提成。经中国证监会深圳监管局认定,截至2012年5月9日,深圳市金翰林教育培训中心和金翰林公司不具备证券投资咨询业务资格,该案十一个被告人均不具备证券从业资格,其中一人具备证券经纪人业务资格,但不具备证券投资咨询业务资格。

同时,该判决认定:深圳市金翰林培训中心和金翰林公司组织人员向客户推荐股票并收取费用,从事了《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第二条规定的“为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动”,违反了《中华人民共和国证券法》第一百二十二条“未经国务院监督管理机构批准,任何单位和个人不得经营证券业务”的规定。根据相关规定,证券投资咨询业务包括为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动,而从事证券、期货投资咨询业务的人员,必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后,方可从事证券、期货投资咨询业务。任何人未取得证券、期货投资咨询从业资格的,或者取得证券、期货投资咨询从业资格,但是未在证券、期货投资咨询机构工作的,不得从事证券、期货投资咨询业务。证券投资咨询等证券业务由证监会依法批准设立的证券机构经营,未经证监会批准,其他任何机构和个人不得经营证券业务。“被告人杨竣淋(授课老师)虽在本案期间具有从业资格,但金翰林公司并无相关从业资格,故杨竣淋在此期间亦不具备证券执业资格,不得从事证券投资咨询业务”。

根据上述事实认定,该判决判定各被告人的行为构成非法经营罪,并判处了相应刑罚。 (2013)深福法刑初字第3号刑事判决作出后,被告人王观明不服,提起上诉。2013年10月29日,深圳市中级人民法院作出(2013)深中法刑二终字第798号刑事裁定书,对(2013)深福法刑初字第3号刑事判决查明事实予以确认,并认为各被告人违反国家规定,未经相关主管部门批准,非法经营证券业务,扰乱市场秩序,情节严重,其行为均已构成非法经营罪,裁定驳回上诉,维持原判。

裁判分析过程

本院认为,原告报名参加被告举办的证券投资咨询培训班,接受被告提供的证券投资分析、预测或者建议等证券投资咨询服务,并交纳了相应费用,原告与被告之间成立事实上的证券投资咨询服务合同关系。根据相关规定,证券投资咨询业务包括为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动,而从事证券、期货投资咨询业务的人员,必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后,方可从事证券、期货投资咨询业务。本案中,从查明的实际情况来看,被告虽然与金翰林公司系互相独立的法人,但被告与金翰林公司名称相似,公司地址相近,均位于深圳市福田区凤凰大厦2栋,且两公司提供证券投资咨询服务的经营模式亦基本一致,故被告亦存在非法提供证券投资咨询服务的事实可能;而且,对于经营证券业务是否取得了相应批准和资格,应由从业方承担相应的举证责任,但本案中没有证据显示被告及其授课老师向原告提供证券投资咨询服务经过了证监会批准而取得证券业务的从业资格,被告应承担举证不能的法律后果。因此,被告在不能举证其经过了证券监督主管部门的批准的情况下,以开设股票投资培训班的方式,向学员非法提供证券投资咨询服务,依据合同法的规定,原告与被告之间形成的证券投资咨询服务合同违反法律强制性规定,应属无效。无效合同自始没有法律效力,原告有权据此要求被告因该合同而收取的费用16500元。综上,原告的诉请成立,本院予以支持。

综上,依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十六条、第五十八条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定,判决如下:

裁判结果

一、确认原告刘叙梅与被告深圳市金思维投资发展有限公司之间形成的事实上的证券投资咨询服务合同无效;

二、被告深圳市金思维投资发展有限公司应于本判决生效之日起10日内向原告刘叙梅退还费用16500元。

如果当事人未按本判决指定的期间履行给付金钱义务,则应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定,加倍支付迟延履行期间的债务利息。

本案案件受理费213元(已由原告预交),由被告负担。

如不服本判决,应在判决书送达之日起十五日内,向本院递交上诉状,并按对方当事人的人数提出副本,上诉于广东省深圳市中级人民法院,并应在收到预交上诉费通知之日起七日内预交上诉案件受理费。逾期不预交的,按自动撤回上诉处理。

文尾

审 判 长  张 凌 炜

人民陪审员  韦 开 丽

人民陪审员  吴 宝 荣

二〇一四年四月十日

书 记 员  肖英(代)

法条

《中华人民共和国合同法》

第五十六条第五十二条第五十八条

《中华人民共和国民事诉讼法》

第一百四十四条