网站地图 / 质押式证券回购纠纷

海通证券股份有限公司与李晓祥、高上质押式证券回购纠纷一审民事判决书

结案日期:2017年5月10日 案由:质押式证券回购纠纷 当事人:李晓祥 高上 海通证券股份有限公司 案号:(2017)沪0101民初2475号 经办法院:上海市黄浦区人民法院

当事人信息

原告:海通证券股份有限公司,住所地上海市。

法定代表人:周杰,董事长。

委托诉讼代理人:张婧,北京市岳成律师事务所上海分所律师。

委托诉讼代理人:刘晓雷,北京市岳成律师事务所上海分所律师。

被告:李晓祥,男,1974年7月28日生,汉族,户籍地广东省深圳市。

被告:高上,女,1981年11月8日生,汉族,户籍地福建省厦门市。

委托诉讼代理人:李晓祥(高上丈夫。

诉讼记录

原告海通证券股份有限公司(以下简称海通证券)与被告李晓祥、高上质押式证券回购纠纷一案,本院于2017年1月19日立案后,依法适用简易程序,于2017年3月29日公开开庭进行了审理。原告诉讼代理人张婧、被告李晓祥到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

案件基本情况

原告海通证券向本院提出诉讼请求:1.被告李晓祥清偿原告融资本金7,592,000元;2.被告李晓祥支付原告延期利息以及违约金(以融资本金7,592,000元为基数,自2016年8月1日起至融资本金实际清偿之日止合计按年利率24%计算,并扣除被告李晓祥已支付的81,197元);3.被告高上对上述1、2项诉讼请求承担连带责任;4.依法判令原告有权对被告李晓祥质押给原告的100万股北陆药业股票(证券代码300016)折价或以拍卖、变卖质押股票所得价款在上述1、2项诉讼请求所述债权范围内优先受偿;5.本案诉讼费用由两被告承担。

事实和理由:2016年1月8日,被告李晓祥与原告签订《海通证券股份有限公司股票质押式回购交易业务协议》。同月11日,根据该协议及股票质押式回购相关业务规则,李晓祥以100万股北陆药业股票向原告质押融资7,592,000元。之后,上市公司北京北陆药业股份有限公司(以下简称北陆药业)披露了其与李晓祥的仲裁案件,并申请查封冻结了李晓祥的相应财产。2016年6月30日,原告根据协议约定要求李晓祥于2016年7月31日提前购回上述融资,逾期将视为违约。李晓祥签字确认但未按约履行提前购回义务。原告认为,李晓祥的行为已构成违约,原告有权按约对其进行违约处置。另,被告高上与李晓祥系夫妻关系,涉案债务为夫妻共同债务,且高上书面同意李晓祥向原告进行股票质押融资并承诺承担连带保证责任,故应对李晓祥所负债务承担连带责任。

两被告共同辩称,股票质押融资属实,但被告本来有还款能力,不能还款是因为被北陆药业冻结了资产,责任不在被告,不构成违约;年利率24%的利息不合理,希望与原告协商;融资并未用于夫妻共同生活,不属于夫妻共同债务,高上不应承担责任。

原告围绕诉讼请求依法提交了《海通证券股份有限公司股票质押式回购交易业务协议》等13份证据,两被告除对证据2、3原告单方制作的电脑系统数据截屏及交易流水明细单不认可(但确认双方约定的融资期间为3年,融资年利率为7.7%,原告统计的被告利息支付情况无误),对证据6关于连带保证责任的配偶声明书中高上的签名认为非本人所签且声明书所依据的保证合同不存在外,对其余证据的真实性没有异议。

两被告围绕答辩意见依法提交了北陆药业2016年度报告(节选)、申请融资时需提供的材料清单(个人)、还款计划说明、资金用途说明作为证据,用以证明质押的股票价值已经足以偿还被告的债务,融资用途为个人消费。原告对北陆药业公开发布的年度报告内容真实性无异议,但认为不能证明股票的真正价值和实际变现价值;对其余证据的真实性不认可,认为系李晓祥单方制作且不能证明融资款未用于夫妻共同生活。

对当事人无异议的证据,本院予以确认并在卷佐证。

根据当事人陈述和经审查确认的证据,本院认定各方当事人无争议的事实如下: 1.2016年1月8日,被告李晓祥与原告海通证券签订编号为(质)NO:C-XXXXXXX的《海通证券股份有限公司股票质押式回购交易业务协议》,其中部分条款约定如下:股票质押式回购交易,是指甲方(李晓祥)将所持有股票或其他证券出质给乙方(原告)并融入资金,并约定在未来返还资金,解除质押的交易行为;乙方在每自然季度最后一个月的20号向甲方收取本期甲方应当支付的利息;甲方涉及重大诉讼活动、遭遇立案调查、仲裁等的,乙方有权要求甲方提前购回;乙方根据协议约定要求甲方提前购回或提前了结,甲方未提前购回或提前了结的,视为甲方违约,标的证券为有限售条件股份的,乙方有权通过司法途径行使质权,甲方应付金额包括购回交易金额、延期利息、违约金、实现质权的费用、其他应付款;延期利息按协议约定利率计算,违约金以未归还的本金及利息为计算基数,按日万分之五的利率计算。此外,双方还约定了融资本金为7,592,000元,质押标的为100万股北陆药业股票,融资期间为三年,自2016年1月11日到2019年1月10日,第一年的年利率为7.7%。 2.2016年1月11日,原告海通证券向被告李晓祥发放融资款7,592,000元。同日,李晓祥持有的100万股北陆药业股票(限售流通股,限售期间至2018年11月18日)在中国证券登记结算有限责任公司进行了质押冻结,债权人为原告。 3.2016年4月25日、6月29日、11月25日及2017年1月5日,北陆药业4次发布公告,披露了与李晓祥发生重大仲裁案件并已向法院申请强制执行,仲裁标的总金额达2.5亿余元,李晓祥名下包括本案所涉100万北陆药业股票在内的多项财产已被法院查封、冻结等情况。 4.2016年6月30日,海通证券向李晓祥发出《关于提前购回股票质押融资本息的函》,通知李晓祥上述仲裁事项已触发双方约定的相关提前购回条款,要求李晓祥于2016年7月31日前提前购回,否则将从2016年8月1日起开始进行违约处置并计收罚息。李晓祥在该函上签字确认。截止2016年7月31日的融资利息李晓祥诉讼前已结清,并另支付了81,197元。 5.被告高上与李晓祥于2010年1月25日登记结婚。2015年12月22日,高上签字同意李晓祥以北陆药业股票办理质押式回款融资。

裁判分析过程

本院认为,首先,原告海通证券与被告李晓祥之间签订的《海通证券股份有限公司股票质押式回购交易业务协议》系双方当事人的真实意思表示,对双方当事人均具有法律约束力。现李晓祥发生与北陆药业的重大仲裁事项,符合双方协议中约定的提前购回情形,原告有权要求李晓祥履行提前购回义务,并在李晓祥未予履行的情况下要求其归还融资本金并支付延期利息和违约金。现原告主张的延期利息及违约金,低于双方间的协议约定,且未超过法律允许的限度,在扣除李晓祥已支付的81,197元后,本院依法可予支持。被告虽辩称不能还款系因北陆药业冻结资产所致,但该理由并不构成免除其违约责任的法定事由,被告仍应承担相应的违约责任。被告李晓祥将其持有的100万股北陆药业股票向原告进行质押融资,并办理了质押登记手续,原告已依法取得质权。其次,无论被告高上是否签字承诺承担连带保证责任,本案融资均发生于两被告婚姻关系存续期间,且高上对该融资事先知晓。现两被告未主张及举证证明原、被告间存在该融资为李晓祥个人债务的约定,或是曾约定婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有且原告对该约定明知,故涉案债务依法应按夫妻共同债务处理。两被告关于融资不属于夫妻共同债务,被告高上不应承担责任的抗辩意见,本院无法采纳。

据此,依照《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条、第一百一十四条第一款、第一百二十一条、第二百零六条、第二百零七条,《中华人民共和国物权法》第二百零八条第一款、第二百一十九条第二款、第二百二十六条第一款、第二百二十九条,《中华人民共和国婚姻法》第十九条第三款、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国婚姻法〉若干问题的解释(二)》第二十四条之规定,判决如下:

裁判结果

一、被告李晓祥应于本判决生效之日起十日内归还原告海通证券股份有限公司融资本金7,592,000元;

二、被告李晓祥应于本判决生效之日起十日内偿付原告海通证券股份有限公司自2016年8月1日起至融资本金实际清偿之日止的延期利息及违约金(两项费用合并计算公式:7,592,000元×天数×24%÷360-81,197元);

三、被告高上对本判决第一、二项付款义务承担共同还款责任;

四、如被告李晓祥、高上届时未履行上述判决主文第一、二项中所确定的付款义务,原告海通证券股份有限公司可依法请求人民法院拍卖、变卖被告李晓祥质押的1,000,000股北陆药业股票(证券代码300016),并就所得价款在扣除处分费用后优先受偿,该质押物拍卖、变卖后的价款超过债权数额的部分归被告李晓祥所有,不足部分由被告李晓祥继续清偿。

如果未按本判决指定的期间履行金钱给付义务,应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定,加倍支付迟延履行期间的债务利息。

案件受理费70,115元,减半收取计35,057.50元,财产保全费5,000元,合计40,057.50元,由被告李晓祥、高上共同负担。

如不服本判决,可在判决书送达之日起十五日内,向本院递交上诉状,并按对方当事人的人数提出副本,上诉于上海市第二中级人民法院。

文尾

审判员  虞憬

二〇一七年五月十日

书记员  孙琼

附件

附:相关法律条文 一、《中华人民共和国合同法》

第八条依法成立的合同,对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务,不得擅自变更或者解除合同。

依法成立的合同,受法律保护。

第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的,应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。

第一百一十四条当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金,也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。

……

第一百二十一条当事人一方因第三人的原因造成违约的,应当向对方承担违约责任。当事人一方和第三人之间的纠纷,依照法律规定或者按照约定解决。

第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确,依照本法第六十一条的规定仍不能确定的,借款人可以随时返还;贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。

第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的,应当按照约定的或者国家有关规定支付逾期利息。

二、《中华人民共和国物权法》

第二百零八条为担保债务的履行,债务人或者第三人将其动产出质给债权人占有的,债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形,债权人有权就该动产优先受偿。

……

第二百一十九条……

债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形,质权人可以与出质人协议以质押财产折价,也可以就拍卖、变卖质押财产所得的价款优先受偿。

……

第二百二十六条以基金份额、股权出质的,当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的,质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立;以其他股权出质的,质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。

……

第二百二十九条权利质权除适用本节规定外,适用本章第一节动产质权的规定。

三、《中华人民共和国婚姻法》

第十九条……

夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有的,夫或妻一方对外所负的债务,第三人知道该约定的,以夫或妻一方所有财产清偿。

四、《最高人民法院关于适用%26lt;中华人民共和国婚姻法%26gt;若干问题的解释(二)》

第二十四条债权人就婚姻关系存续期间夫妻一方以个人名义所负债务主张权利的,应当按夫妻共同债务处理。但夫妻一方能够证明债权人与债务人明确约定为个人债务,或者能够证明属于婚姻法第十九条第三款规定情形的除外。

法条

《中华人民共和国婚姻法》

第十九条第三款

《中华人民共和国合同法》

第一百二十一条第八条第一百零七条第二百零七条第一百一十四条第一款第二百零六条

《中华人民共和国物权法》

第二百二十九条第二百零八条第一款第二百二十六条第一款第二百一十九条第二款

《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国婚姻法〉若干问题的解释(二)》

第二十四条