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中国银行股份有限公司肇庆分行与广东省肇庆食品进出口有限公司、广东省肇庆土产进出口有限公司金融衍生品种交易纠纷一审民事判决书

结案日期:2017年9月25日 案由:金融衍生品种交易纠纷 当事人:广东省肇庆土产进出口有限公司 中国银行股份有限公司肇庆分行 广东省肇庆食品进出口有限公司 案号:(2017)粤1202民初2199号 经办法院:广东省肇庆市端州区人民法院

当事人信息

原告:中国银行股份有限公司肇庆分行,住所地广东省肇庆市端州区古塔中路1号。

负责人:彭佐宇,该分行行长。

委托诉讼代理人:谭继红,该行风险部副主任。

委托诉讼代理人:黄杰明,广东赛力律师事务所律师。

被告:广东省肇庆食品进出口有限公司,住所地广东省肇庆市江滨西路18号南楼4楼。统一社会信用代码91441200190339602U。

法定代表人:陈伟军,该公司董事长。

委托诉讼代理人:黎倩,广东勤思进律师事务所律师。

被告:广东省肇庆土产进出口有限公司,住所地广东省肇庆市江滨西路18号。统一社会信用代码91441200190340670K。

法定代表人:谢肇荣,该公司董事长。

委托诉讼代理人:黄秋实,广东勤思进律师事务所律师。

诉讼记录

原告中国银行股份有限公司肇庆分行(以下简称中行肇庆分行)诉被告广东省肇庆食品进出口有限公司(以下简称肇庆食出公司)、广东省肇庆土产进出口有限公司(以下简称肇庆土出公司)金融衍生品种交易纠纷一案,本院于2017年7月10日立案受理后,依法组成合议庭公开开庭进行了审理。原告中行肇庆分行的委托诉讼代理人谭继红、黄杰明,被告肇庆食出公司委托诉讼代理人黎倩,被告肇庆土出公司委托诉讼代理人黄秋实到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。

案件基本情况

原告中行肇庆分行诉称:2014年1月14日,原告与被告肇庆食出公司签署《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》及其补充协议,约定被告肇庆食出公司可在原告处办理资金业务;2014年9月30日,原告与被告肇庆食出公司签署GED476650120140050号《授信额度协议》,约定原告向被告肇庆食出公司提供金额为3000万元人民币的授信额度,其中资金业务额度为2400万元,并约定由被告肇庆土出公司提供连带责任保证担保。2015年6月15日至2015年7月23日期间,被告肇庆食出公司共向原告申请叙做卖出期权及远期结汇业务共9笔,交易金额合计840万美元,陆续于2016年6月1日至2016年7月22日期间到期。到期后被告肇庆食出公司账户内没有足够美元资金办理正常业务交割,且在办理了反向平仓后没有人民币资金支付亏损,造成原告垫款共9笔,目前余额合计人民币2041025.77元。

为保证被告肇庆食出公司对以上协议项下债务的履行,原告与被告肇庆土出公司于2014年9月30日签署了编号为GBZ476650120140186号的《最高额保证合同》,约定被告肇庆土出公司为被告肇庆食出公司在原告处从2013年9月30至2016年9月30日期限发生的债权提供连带责任保证担保。由于被告肇庆食出公司至今仍未清偿原告支付的垫款,被告肇庆土出公司也没有履行保证责任,为维护原告的合法权益,请求法院判令:一、被告肇庆食出公司及被告肇庆土出公司立即偿还原告垫款本金人民币2041025.77元及支付逾期本金罚息60273.91元(罚息暂计至2017年6月20日,之后的罚息按约定计至本息还清为止)给原告。二、被告肇庆土出公司对被告肇庆食出公司的上述债务以及原告为实现本案债权的全部费用承担连带清偿责任。三、判令两被告承担本案受理费、财产保全申请费、律师代理费等全部诉讼费用。

被告肇庆食出公司辩称:一、对欠原告垫付的款项人民币2041025.77元没有异议。二、罚息应更改为利息。三、对原告主张的利息金额不确认,利息应按《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》第二十五条的约定以银行间利率计算利息。根据交易业务属性不应该按复利计算,原告作为提供格式条款合同一方应按不利银行的方式计算。四、不承担原告主张的律师代理费、财产保全申请费。

被告肇庆土出公司辩称:一、同意被告肇庆食出公司的答辩意见。二、《最高额保证合同》第八条约定若主合同包含《授信额度协议》,对其中的授信额度使用期限/业务合作期限进行延展的,需征得保证人的书面同意。而《授信额度协议》第五条约定授信额度使用期限至2015年7月30日止。没有书面展期,本公司仅对原授信额度使用期限内发生的主债权承担保证责任。本案被告肇庆食出公司的各笔债务均在授信额度协议期限外,本公司对被告肇庆食出公司各笔债务不承担保证责任。

原告中行肇庆分行向本院提交证据如下:《中国银行间金融衍生产品交易主协议》、《中国银行间金融衍生产品交易主协议补充协议》、《授信额度协议》、《最高额保证合同》、《远期结售汇/掉期业务申请书》、《人民币对外汇期权交易申请书》、《贷款催收通知书》、《履行担保责任通知书》。

上述证据均经法庭质证,本院均予以确认。

经审理查明,2014年1月14日,原告中行肇庆分行与被告肇庆食出公司签署《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》,其中第十一条利息约定(一)未发生或指定提前终止日,在未发生或指定提前终止日的情形下,按本款约定的方式就支付和交付义务计息。(二)发生或指定提前终止日,在发生或指定提前终止日的情形下,按本款约定的方式就支付和交付义务计息。(三)、本条约定的利息按照复利逐日计算。同日,原告与被告肇庆食出公司再签署《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议补充协议》。2014年9月30日,原告与被告肇庆食出公司签署《授信额度协议》(编号GED476650120140050号),第二条:中行肇庆分行向肇庆食出公司提供授信额度金额为3000万元人民币,具体贸易融资额度为600万元,专项用于办理出口商业发票贴现业务。资金业务额度为2400万元,专项用于办理出口收汇项下的远期结汇业务。第五条,本协议第二条确定的授信额度的使用期限为自本协议生效之日起至2015年7月30日止。授信额度的使用期限届满,并不影响本协议的法律效力,不构成本协议的终止事由。双方依照本协议已叙作的单项授信业务按照本协议和有关单项协议的约定进行履行,已发生的权利义务应履行完毕。 2014年9月30日,原告与被告肇庆土出公司签署《最高额保证合同》(编号GBZ476650120140186号),第一条本合同的主合同为债权人与债务人肇庆食出公司之间自2013年9月30至2016年9月30日签署的借款、贸易融资、保函、资金业务及其它授信业务合同(统称“单笔合同”),及其修订或补充,其中约定其属于本合同项下之主合同。第三条被担保最高债权额为3000万元。第四条保证方式为连带责任保证。第六条保证期间,本合同项下的保证期间为本合同第二条确定的主债权发生期间届满之日起两年。第八条本合同与主合同的关系,若主合同包含《授信额度协议》,对其中的授信额度使用期限/业务合作期限进行延展的,需征得保证人的书面同意。

合同签订后,被告肇庆食出公司在2015年6月15日至2015年7月23日间分别向原告提交《远期结售汇/掉期业务申请书》3份,提交《人民币对外汇期权交易申请书》6份,共向原告申请远期结汇业务及叙做卖出期权共9笔,交易金额合计840万美元,陆续于2016年6月1日至2016年7月22日间到期。到期后被告肇庆食出公司账户内没有足够美元资金办理正常业务交割,且在办理了反向平仓后没有人民币资金支付亏损,造成原告为被告肇庆食出公司垫款共9笔。2016年6月7日至2017年3月31日间,原告13次向被告肇庆食出公司发出《贷款催收通知书》,被告肇庆食出公司均在《贷款催收通知书》借款人处加盖公章。2016年6月30日至2017年3月31日间,原告3次向被告肇庆土出公司发出《履行担保责任通知书》,被告肇庆土出公司均在保证人处加盖公章。

庭审中,被告肇庆食出公司对欠原告垫付的款项人民币2041025.77元没有异议。

裁判分析过程

本院认为,本案为金融衍生品种交易纠纷。原告中行肇庆分行与被告肇庆食出公司签署《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》,被告肇庆食出公司在到期后账户内没有足够美元资金办理正常业务交割,且在办理了反向平仓后没有人民币资金支付亏损,造成原告为被告肇庆食出公司垫款人民币2041025.77元,被告肇庆食出公司没有异议,被告肇庆食出公司理应偿还原告垫付的款项。本案争议焦点是利息和保证责任期间的问题。关于利息,《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》第十一条利息约定(三)、本条约定的利息按照复利逐日计算。被告肇庆食出公司提出利息应以银行间利率计算,根据交易业务属性不应该按复利计算的抗辩,没有提供反驳的依据,本院不予采纳。本院对原告主张的计至2017年6月20日的逾期本金罚息60273.91元,本院予以支持。

关于担保问题,原告与被告肇庆土出公司签署《最高额保证合同》,被告肇庆土出公司应依法履行保证责任。2015年6月15日至2015年7月23日间,被告肇庆食出公司分别向原告提交的《远期结售汇/掉期业务申请书》、《人民币对外汇期权交易申请书》,均在《授信额度协议》第二条确定的授信额度的使用期限内(自本协议生效之日起至2015年7月30日止)。原告与被告肇庆土出公司签署《最高额保证合同》约定保证方式为连带责任保证。保证期间为本合同项下的保证期间为本合同第二条确定的主债权发生期间届满之日起两年。现被告肇庆土出公司提出授信额度使用期限至2015年7月30日止,没有书面展期的情况下,被告肇庆土出公司仅对原授信额度使用期限内发生的主债权承担保证责任。本案被告肇庆食出公司的各笔债务均在授信额度协议期限外,被告肇庆土出公司对被告肇庆食出公司各笔债务不承担保证责任的主张。本院不予采纳。

关于律师费,原告没有提交证据,本院对此不予认定。

综上,依据《中华人民共和国合同法》第八条、第一百零七条,《中华人民共和国担保法》第十八条和《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条的规定,判决如下:

裁判结果

一、被告广东省肇庆食品进出口有限公司在本判决发生法律效力之日起十日偿还人民币2041025.77元及支付逾期罚息60273.91元(计至2017年6月20日)给原告中国银行股份有限公司肇庆分行。

二、被告广东省肇庆食品进出口有限公司在本判决发生法律效力之日起十日支付自2017年6月21日起按约定计算至还清之日止的利息给原告中国银行股份有限公司肇庆分行。

三、被告广东省肇庆土产进出口有限公司对被告广东省肇庆食品进出口有限公司上述一、二项债务承担连带清偿责任。

四、驳回原告中国银行股份有限公司肇庆分行的其他诉讼请求。

如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务,应按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定,加倍支付迟延履行期间的债务利息。

案件受理费24435.2元,财产保全申请费5000元,合共29435.2元,由被告广东省肇庆食品进出口有限公司和广东省肇庆土产进出口有限公司承担。

如不服本判决,可在判决书送达之日起十五日内,向本院递交上诉状,并按对方当事人或者代表人的人数提出副本,上诉于广东省肇庆市中级人民法院。

文尾

审 判 长  李光强

审 判 员  罗月华

人民陪审员  李佩兰

二〇一七年九月二十五日

书 记 员  苏金妹

法条

《中华人民共和国合同法》

第八条第一百零七条

《中华人民共和国担保法》

第十八条

《中华人民共和国民事诉讼法》

第六十四条