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房某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

结案日期:2014年3月11日 案由:信用卡诈骗罪 当事人:房某某 案号:(2014)市刑初字第70号 经办法院:山东省济南市市中区人民法院

当事人信息

公诉机关济南市市中区人民检察院。

被告人房某某,男,汉族,1966年8月7日出生于山东省济南市,大专文化,无业,住山东省济南市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年8月3日被监视居住,2013年2月3日被取保候审,同年6月28日被刑事拘留,同年7月8日被取保候审。

诉讼记录

济南市市中区人民检察院以济市中检刑诉(2013)79号起诉书指控被告人房某某犯信用卡诈骗罪,于2014年2月20日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序,实行独任审判,公开开庭审理了本案。济南市市中区人民检察院检察员李淑芬、被告人房某某到庭参加诉讼。现已审理终结。

案件基本情况

济南市市中区人民检察院指控被告人房某某于2006年11月申办平安银行信用卡1张、中信银行信用卡1张、2007年2月申办中国民生银行信用卡1张,其使用上述信用卡在济南市中科电音像设备维修站等处进行刷卡消费或套现透支,后改变电话、住址等联系方式逃避银行催收,经发卡银行多次催收,超过3个月仍不归还。截止至案发,房某某尚欠平安银行本金6648元、中信银行本金6424.33元、中国民生银行本金14570.29元。综上,房某某使用信用卡恶意透支数额共计27642.62元。 2012年8月3日,被告人房某某经公安机关电话传唤到案,如实供述其使用民生银行信用卡恶意透支的犯罪事实,并主动供述了公安机关尚不掌握的其使用平安银行、中信银行信用卡恶意透支进行信用卡诈骗活动的犯罪事实。

案发后,被告人房某某分别赔偿平安银行经济损失6700元、中信银行经济损失6500元、中国民生银行经济损失14600元。

上述事实,被告人房某某在开庭审理过程中亦无异议,并有证人胡某某、陈某某证言、书证中信银行信用卡中心报案材料、信用卡申请材料、交易流水、平安银行信用卡申请材料、交易明细、中国民生银行信用卡中心济南分中心报案材料、信用卡申请材料、交易流水、书证中信银行、平安银行、中国民生银行催收记录单、中国民生银行业务受理单、中信银行存款回单、平安银行转账汇款凭证及公安机关的工作记录等证据证实,足以认定。

裁判分析过程

本院认为,被告人房某某以非法占有为目的,恶意透支,进行信用卡诈骗活动,数额较大,其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人房某某在犯罪事实虽被发觉,但尚未被采取强制措施时,主动向公安机关投案,并如实供述自己的罪行,系自首表现,依法可以从轻处罚。被告人房某某因涉嫌信用卡诈骗犯罪归案后,主动供述司法机关尚未掌握的同种罪行,可以酌情从轻处罚。被告人房某某归案后能够积极赔偿被害单位的经济损失,有悔罪表现。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款,第七十三条第二、三款、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第一款、第二款第(三)项、第三款、第四款、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第四条之规定,判决如下:

裁判结果

被告人房某某犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑一年,缓刑二年(缓刑考验期从判决确定之日起计算),并处罚金人民币二万元(其中一万元从判决生效之日起十日内交纳,一万元从判决生效之日起一个月内交纳)。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应交上诉状正副本各一份。

文尾

代理审判员  郭安琪

二〇一四年三月十一日

书 记 员  刘笑天

法条

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第六条第一款第六条第四款第六条第二款第(三)项第六条第三款

《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》

第四条第一条

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条第一款第(四)项第七十三条第三款第六十七条第一款第七十三条第二款第七十二条第一款第一百九十六条第二款第七十二条第三款