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被告人王克静金融凭证诈骗、职务侵占一审刑事判决书

结案日期:2014年6月12日 案由:金融凭证诈骗罪 职务侵占罪 当事人:王克静 案号:(2014)黔县刑初字第296号 经办法院:贵州省黔西县人民法院

当事人信息

公诉机关贵州省黔西县人民检察院。

被告人王克静,女,。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪于2013年12月2日被刑事拘留,同年12月13日被依法逮捕。现押于黔西县看守所。

诉讼记录

贵州省黔西县人民检察院以黔检刑诉(2014)第194号起诉书,指控被告人王克静犯金融凭证诈骗罪、职务侵占罪,于2014年5月8日向本院提起公诉。本院受理后,依法组成合议庭适用简易程序,公开开庭审理了本案。贵州省黔西县人民检察院指派检察员刘萍出庭支持公诉,被告人王克静到庭参加诉讼,现已审理终结。

案件基本情况

贵州省黔西县人民检察院指控:一、2013年5月30日至11月7日期间,被告人王克静利用其担任黔西县农村信用合作联社素朴信用社工作人员的职务之便,趁客户办理取款业务时,获取客户存折折单账号及密码信息后,以重新填写磁条的方式,将客户信用社的存折信息复制到自己的存折上,先后将被害人李某林、王某才、吴某秀、曾某凤、何某德、王某会、夏某怀、李某风存款共计1198300元转移至自己的存折上,因被告人王克静害怕被发现,又将现金存回客户存折。同年12月1日,被害人何某德发现其存折上的35000元存款被取,遂向该信用社反映,被告人王克静于当日将35000元现金存回被害人何某德存折。二、2013年9月,被告人王克静为归还债务,利用职务便利,多次在素朴镇信用社提款箱内窃取单位资金,共计200000元。2013年9月29日,单位盘存现金时发现短款,被告人王克静将窃取的资金归还。公诉机关根据被害人陈述、被告人供述及相关证人的证言等证据材料,认为被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第二款、第二百七十一条第一款之规定,构成金融凭证诈骗罪和职务侵占罪。提请依法判处。

被告人王克静对公诉机关指控的犯罪事实供认属实,无辩护意见。

经审理查明:一、金融凭证诈骗罪 2013年5月30日至11月7日期间,被告人王克静利用其担任黔西县农村信用合作联社素朴信用社工作人员的职务之便,趁客户办理取款业务时,获取客户存折折单账号及密码信息后,以重新填写磁条的方式,将客户的存折信息复制到自己的存折上,先后29次骗取被害人李某林、王某才、吴某秀、曾某凤、何某德、王某会、夏某怀、李某风的存款共计1198300元,后被告人王克静害怕被发现,又将现金存回客户存折。同年12月1日,被害人何某德发现其存折上的35000元存款被取,遂向该信用社反映,被告人王克静于当日将35000元现金存回被害人何某德存折。

二、职务侵占罪 2013年9月,被告人王克静为归还债务,利用职务便利,多次窃取其管理的提款箱内资金,共计20万元。2013年9月29日,单位盘存现金时发现短款,被告人王克静遂将窃取的资金归还。

上述事实,有经庭审质证核实的下列证据证实: 1、被害人何某德陈述:2913年11月30日,我到太来乡信用社取款时,发现余额不对,第二天我便到我开户的素朴镇信用社询问,才知道我的存折先后被他人取过三次。 2、被告人王克静供述:我获取储户的信息后,将他人存款复制到我的存折上,期间,我因害怕被发现又将存款复制回去,只有何某德的存款是被其发现后才退还的。另外,我多次窃取提款箱内的现金,共计200000元。 3、证人李某林、夏某怀、曾某凤、李某风、吴某秀、王某会、王某才、夏某坤、陈某波、王某敏等人的证实。 4、转款凭证、客户资料及辨认取款凭证。 5、被告人王克静账户往来记录。 6、查库登记及信用社对被告人王克静处罚会议记录。 7、被告人王克静书面承诺。 8、何某德存折复印件。 9、视频资料。 10、户籍证明。

裁判分析过程

本院认为,被告人王克静违反国家有关金融凭证的管理制度,伪造相关银行凭证,骗取现金35000元,数额较大;被告人王克静利用职务之便,将其代为保管的储蓄业务资金200000元占为己有,数额巨大。被告人王克静的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款、第二款、第二百七十一条第一款之规定,构成金融凭证诈骗罪、职务侵占罪,对金融凭证诈骗罪,应当判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万以下的罚金;对职务侵占罪应当判处五年以上有期徒刑。公诉机关指控事实和罪名成立,应予确认。被告人王克静归案后如实供述其犯罪事实,依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定,可以从轻处罚。案发后,被告人王克静退还全部所得赃款,可以酌情从轻处罚。据此,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条、第二百七十一条第一款、第六十九条第一款、第六十七条第三款之规定,判决如下:

裁判结果

被告人王克静犯金融凭证诈骗罪,判处有期徒刑一年,并处罚金人民币贰万元,犯职务侵占罪,判处有期徒刑五年,总和刑期六年,并处罚金人民币贰万元,决定执行有期徒刑五年零六个月,并处罚金人民币贰万元。

(刑期从判决执行之日起计算,判决前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2013年12月2日起至2019年6月1日止,罚金自本判决生效后三月内交纳)。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

文尾

审判长  董光文

审判员  王 垚

审判员  余佳荣

二〇一四年六月十二日

书记员  蔡 兵

法条

《中华人民共和国刑法》

第二百七十一条第一款第一百九十四条第六十九条第一款第六十七条第三款