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徐飞集资诈骗一案

结案日期:2011年11月25日 案由:合同诈骗罪 集资诈骗罪 当事人:徐飞 案号:(2011)滑刑初字第428号 经办法院:河南省滑县人民法院

当事人信息

公诉机关滑县人民检察院 被告人徐飞,男,1988年7月29日出生。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪,于2011年3月18日被滑县公安局刑事拘留,因涉嫌集资诈骗犯罪,于2011年4月1日被逮捕。现押滑县看守所。

辩护人岳康民,河南奥博律师事务所律师。

诉讼记录

滑县人民检察院以滑检刑诉(2011)340号起诉书指控被告人徐飞犯集资诈骗罪、合同诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后,依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。滑县人民检察院指派检察员陈广雷出庭支持公诉,被害人的诉讼代表人张XX、张一X、张二X、张三X、张四X及其诉讼代理人李宏法,被告人徐飞及其辩护人岳康民到庭参加诉讼,现已审理终结。

案件基本情况

滑县人民检察院指控: 1、自2007年至2011年3月7日,中国人寿保险公司滑县支公司小铺营销服务部的保险代理员徐飞以到保险公司存款利息高并送大礼包为名,骗取滑县小铺乡大张庄村张五X、张六X、徐XX、徐一X等55户集资款共计人民币935760元。所得赃款用于赌博全部挥霍。 2、2007年至2011年之间,被告人徐飞虚构参保人一次性缴纳数年保费,保险公司有免保险费、打折、送烧鸡、购物卡、太空杯等礼品的优惠活动,骗取被害人徐三X、张七X、杜XX、张八X、张九X等52人保险费共计人民币215614.7元。所得赃款用于赌博全部挥霍。

公诉机关为证实上述事实,向法庭提供了被告人供述与辩解,被害人陈述,证人证言及相关书证。认为被告人徐飞以诈骗方法非法集资数额巨大,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定,构成集资诈骗罪;以非法占有为目的,在签订、履行合同的过程中,骗取他人财物数额巨大,其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定,构成合同诈骗罪。被告人徐飞在判决宣告前一人犯数罪,应数罪并罚,其到案后没有如实供述自己的犯罪事实,不构成自首,并提出应在有期徒刑十六年以上对被告人徐飞判处刑罚。提请依法判处。

被害人要求被告人退赃经济损失,并依法追究被告人的刑事责任。

其诉讼代理人的意见:1、对公诉指控的犯罪事实不持异议,但认为应以集资诈骗罪一个罪名追究被告人徐飞的刑事责任;2、被告人不承认其主观上有非法占有他人财物的故意,系没有如实供述其犯罪事实,故不应认定自首;3、被告人集资诈骗数额特别巨大,拒不如实交代赃款去向,认罪态度不好,没有退赃,诈骗百余人,社会影响极坏,故应由中级人民法院对被告人判处无期徒刑。

被告人徐飞对公诉机关指控的事实不持异议,辩称其没有非法占有他人财物的故意。

辩护人的辩护意见:1、对公诉机关指控的事实不持异议,但被告人主观上没有非法占有他人财物的故意,故应以非法吸收公众存款罪对被告人追究刑事责任;2、被告人自动投案如实供述了其犯罪事实,系自首,且愿意退赔被害人的经济损失,建议应在三年以上十年以下幅度内对被告人判处有期徒刑五年左右刑罚。

经审理查明:2007年4月份,被告人徐飞担任中国人寿保险股份有限公司安阳保险代理员,在安阳地区从事保险代理业务。

一、集资诈骗的犯罪事实 在任保险代理员期间,自2008年至2011年3月,被告人徐飞以到保险公司存款利息高并送大礼包为名,骗取滑县小铺乡大张庄村张国徽、徐万锯、徐万桥等55户存款共计人民币925760元。所得赃款用于赌博全部挥霍。

上述事实,被告人徐飞在开庭过程中亦无异议,且有被害人张四X、徐XX、徐一X等人陈述,被告人徐飞所记录的收款记录,收款收据等证据证实。

二、合同诈骗的犯罪事实 被告人徐飞在代理保险过程中,在2008年至2011年之间,被告人徐飞向投保人宣称如一次性缴纳数年保险费,保险公司有免除部分保险费、打折或送烧鸡、购物卡、太空杯等礼品的优惠活动,在收取被害人徐建丽、张振凯、杜春霞、张俊辉、张国卫等42人三至七年不等的保险费后,除缴纳了当年应当缴的保险费外,下余保险费共计人民币215614.7元据为己有。所得赃款用于赌博全部挥霍。

上述事实,被告人徐飞在开庭审理过程中亦无异议,且被害人徐三X、张XX、杜XX、张一X、张二等人陈述,证人王XX、李XX、车XX、张十X、徐三X、张十一X证言,收款收据、保险单、保险发票等证据证实。

上述事实并有证人王XX、李XX、车XX、张十X、徐三X、张十一X证言,中国人寿保险股份有限公司滑县支公司小铺营销服务部营业执照复印件,徐飞保险营销员保险代理合同,扣押物品清单,重庆万利融资担保公司存款条,重庆市九龙坡区公安分局经侦支队、重庆市工商行政管理局九龙坡区查询点、鉴定文书、汪洪文证言及关于汪洪文的身份查明等证据证实不存在重庆万利融资担保公司及没有徐飞所说的该公司的经理王洪文此人,滑县公安局治安管理大队关于徐飞涉嫌赌博一案的证明,滑县公安局经侦大队关于本案涉嫌犯罪数额的清单在案以予佐证。

以上证据已经当庭质证,事实清楚,证据确实充分,足以认定。

在审理过程中,被告人及其家属与被害方就本案的退赔问题自行达成一致意见,被害方建议对被告人从轻处理。

上述事实有双方自行达成的协议及询问笔录、谅解书等证据予以证实。

裁判分析过程

本院认为:被告人徐飞以非法占有为目的,利用其作为保险公司保险代理员的身份,违反国家金融管理法律规定,编造在保险公司存款利息高的事实,向社会不特定对象吸收资金925760元,数额巨大,后将诈骗的资金肆意挥霍,其行为已构成集资诈骗罪;其作为保险代理员,以非法占有为目的,在签订、履行保险合同的过程中,向投保人谎称一次性多交保险费有优惠的事实,骗取他人财物215614.7元,数额巨大,核其行为已构成合同诈骗罪,其身犯数罪,应数罪并罚。滑县人民检察院指控罪名成立,适用法律条款正确,本院予以支持。针对本案的诉讼代理人提出第二起事实亦应以非法集资罪定罪处罚的意见,经查,该起犯罪事实系被告人徐飞作在保险代理员,在保险合同履行过程中,向投保人虚构事实,骗取他人财物,并将财物予以挥霍,其犯罪对象为保险合同一方当事人,并非不特定的多数人,故对代理人意见本院不予采纳。对辩护人提出应以非法吸收公众存款罪追究被告人徐飞刑事责任的意见,经查本案证据,证实被告人徐飞将所骗取的财物均用于挥霍,致使所骗取的财物不能返还,可见其主观上有非法占有的故意,不符合非法吸收公众存款罪的构成要件,故对辩护人的该项辩护意见本院不予采纳。对辩护人提出被告人徐飞构成自首的意见,虽案发后被告人徐飞主动到案,但其并没有如实供述其犯罪事实,且在庭审过程中对其非法占有他人财物的主观故意不予供认,故其行为不构成自首,对辩护人的该项意见本院亦不予支持。被告人徐飞犯罪所得赃款全部用于挥霍,给被害人造成重大经济损失,但在审理过程中能够与被害方达成退赔意见,积极弥补因其犯罪行为给被害方造成的经济损失,根据被告人的犯罪性质、情节、手段、后果及被告人的态度,依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条,第二百二十四条,第六十九条之规定,判决如下:

裁判结果

被告人徐飞犯集资诈骗罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币10万元,犯合同诈骗罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币5万元,数罪并罚,决定执行有期徒刑八年,并处罚金人民币15万元。

(刑期自判决执行之日起计算,判决执行前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2011年3月18日起至2019年3月17日止;罚金自判决生效之日起十日内缴纳。)

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份、副本两份。

文尾

审判长  常永前

审判员  王士玲

审判员  冯建领

二O一一年十一月二十五日

书记员  刘振宇

法条

《中华人民共和国刑法》

第二百二十四条第一百九十二条第六十九条