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邵方敏集资诈骗罪,王井泉、邵某非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

结案日期:2013年12月12日 案由:非法吸收公众存款罪 集资诈骗罪 当事人:邵方敏 王井泉 邵某 案号:(2013)浙衢刑初字第17号 经办法院:浙江省衢州市中级人民法院

当事人信息

公诉机关浙江省衢州市人民检察院。

被告人邵方敏,男,1961年10月21日出生于浙江省江山市,汉族,中专文化,江山市钱王商贸有限公司实际经营人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年3月29日被刑事拘留,同年5月3日被逮捕。现押江山市看守所。

辩护人郑书高、王君鸽,浙江刚诚律师事务所律师。

被告人王井泉,男,1968年1月28日出生于浙江省江山市,汉族,初中文化,江山市钱王商贸有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年5月18日被刑事拘留,同年6月21日被逮捕。现押江山市看守所。

辩护人劳勇,浙江天赞律师事务所律师(浙江省衢州市法律援助中心指派)。

被告人邵某,女,1967年11月6日出生于浙江省江山市,汉族,初中文化,江山市钱王商贸有限公司监事。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年5月18日被刑事拘留,同年6月21日被逮捕。现押江山市看守所。

辩护人姜严烨,浙江刚诚律师事务所律师。

诉讼记录

浙江省衢州市人民检察院先后于2013年2月17日、6月13日、11月1日以衢检刑诉(2013)11号起诉书、衢检刑追诉(2013)2号追加起诉决定书、衢检刑追诉(2013)4号追加起诉决定书,指控被告人邵方敏犯集资诈骗罪,被告人王井泉、邵某犯非法吸收公众存款罪,向本院提出公诉。本院于2013年2月17日立案,依法组成合议庭。2013年5月14日,衢州市人民检察院以需要补充侦查为由,建议对本案延期审理,本院于同月15日决定延期审理,6月15日决定恢复审理。本案于2013年11月7日公开开庭进行了审理。衢州市人民检察院指派检察员郑飞、代理检察员戴琴芬出庭支持公诉,被告人邵方敏及其辩护人郑书高、王君鸽、被告人王井泉及其辩护人劳勇、被告人邵某及其辩护人姜严烨到庭参加诉讼。经浙江省高级人民法院批准,本案延长审理期限三个月。现已审理终结。

案件基本情况

公诉机关指控,被告人邵方敏原系江山市解放路小学教师,因经营酒行、饭店等,于2006年、2007年就以投资经营需要资金为由,以月息2分、3分不等的高额利息,向余梅菊、祝某、黄华才、周健等人借款140万元左右。 2008年下半年,被告人邵方敏从周某丁处接盘江山市钱王投资咨询有限公司(2010年6月,公司名称变更为江山市钱王商贸有限公司,以下简称钱王公司)后,钱王公司本身没有实际经营项目,邵方敏在未经相关部门审批的情况下,伙同被告人王井泉、邵某夫妇(分别任公司法定代表人、监事),以投资经营需要资金为由,以个人或某者钱王公司的名义,许以月息2分、3分不等的高额利息,并出具《记录卡》、借条等凭证,向许发土、王丽萍、郑淑燕等704名社会不特定对象非法集资12301万余元,除去已还本付息3796万余元,尚有8505万余元本金无法归还,严重扰乱了金融秩序。其中,王井泉、邵某负责在公司中收取存款、支付利息等日常事务,大部分集资款由邵方敏支配。

被告人邵方敏接盘钱王公司时,自有资金200万元左右,仅够酒行生意,随后其即先集资后投资,边集资边投资。2008年下半年,邵方敏投入200万元,计划和台商在江山合作“特工城”项目,未能成功,投入资金也未能收回。2008年下半年至2009年上半年,邵方敏投入200万元,与姜某甲合作开发河南洛阳一绿化工程,后项目因故中止,其投入资金未能收回,仅由姜某甲向其出具借款金额为60万元的借条;2008年,邵方敏投入100万元,与何松贤合作开发桐庐“金沙湾”酒店,后由何松贤向其出具借款金额为100万元的借条;2008年,邵方敏独资成立安徽邵氏金属制品有限公司,投资1000万元左右,由郑小明承建厂房和办公楼,未获成功,投入资金未能收回,仅由郑小明向其出具借款金额为430万元的借条。 2009年以来,被告人邵方敏在前期投资失利,负债累累,没有经济实力的情况下,明知其不具备偿还能力,仍继续依托钱王公司向社会扩大集资,用集资款归还前期借款和本金、投资实业、放贷(4000万元左右)以及购买店面、车辆和商业保险(250万元左右)等。为掩盖巨额负债的真相,营造投资项目多、资金实力雄厚的假象,以骗取更多的社会资金,邵方敏明知其没有投资能力,无视资金亏盈,不计后果,继续盲目投资,将集资款随意投向娱乐、制造、项目建设等其不熟悉的领域,所投项目大都处于亏损状况。而放贷的4000万元资金,不仅没有获利,本金也仅有1500万元左右转化为借条,造成巨额资金无法追回。后期,在本身毫无经济实力的情况下,邵方敏为继续集资还编造了有巨额资金投入江西上饶开发土地的谎言。

综上,邵方敏以非法占有为目的,使用诈骗的方法非法集资11936万余元,实际骗得资金7005万余元。

为证实指控的犯罪事实,公诉机关当庭宣读和出示了证人证言,书证,被害人的陈述,被告人邵方敏、王井泉、邵某的供述和辩解等证据;并认为,被告人邵方敏的行为已构成集资诈骗罪,被告人王井泉、邵某的行为均已构成非法吸收公众存款罪。王井泉、邵某犯罪后主动投案,如实供述,属自首。提请依法判处。

被告人邵方敏及其辩护人提出,邵归案前已归还程裕仙2万元,归还金仁旺20万元,归还周靖2万元,毛某乙收到的利息已超过本金,林群芳、徐增云的借款已用酒款抵销,严云云的借款数额以借条为准,祝某已收到50余万元的利息,郑某的借款数额要扣除收到的利息数额,江某的实际借款数额应为20万元,王凯的借款数额应为12万元。邵方敏对所吸存款并无占有故意,也未实施诈骗手段,其在接手钱王公司后的吸存行为应构成非法吸收公众存款罪。邵具有自首情节。请求从轻处罚。

被告人王井泉对指控无异议。其辩护人提出,王非法吸收公众存款的数额应以其经手部分的数额认定,王具有自首情节。请求从轻处罚。

被告人邵某对指控无异议。其辩护人提出,邵非法吸收公众存款的数额应以其经手部分的数额认定,且归案前已归还王仙爱5万元,归还徐有银4箱五粮液,邵具有自首情节。请求从轻处罚。

经审理查明,被告人邵方敏因自身经营所需,从2006年开始向他人借款。2008年下半年,邵方敏接手江山市钱王投资咨询有限公司(2010年6月,公司名称变更为江山市钱王商贸有限公司,以下简称“钱王公司”),公司经营范围为投资咨询服务,后变更为预包装食品批发兼零售。邵方敏自接手公司后,并未开展公司经营范围内的业务活动,而是以公司或某个人名义借款用于其他投资,截止2008年年底,其共从余梅菊、邵芝清、祝某等人处借款人民币380余万元。 2009年至2012年3月,邵方敏在明知前期投资失利,负债累累,不具备实际偿还能力的情况下,仍依托钱王公司以高额利息为诱饵向许发土、江某、毛某甲、陈炜华等共计700余社会不特定人员非法募集资金共计人民币11600余万元,除偿还本金以及以支付利息方式归还共计人民币3900余万元,实际骗得人民币7700余万元。邵方敏将上述资金用于支付高额利息、盲目投资、转贷他人、购买保险、店铺、车辆等。2012年3月29日,邵方敏被抓获归案。 2009年2、3月份,被告人邵某、王井泉在明知邵方敏非法融资的情况下先后进入钱王公司,帮助邵方敏收取资金和支付利息等相关事宜。2009年9月,邵方敏将公司法人代表变更为王井泉。至2012年3月,邵某、王井泉共向社会不特定人员非法募集资金共计人民币11600余万元。王井泉、邵某于2012年5月17日投案。

案发后,江山市公安局共追回赃款229万余元,查封邵方敏及其前妻位于江山市虎山街道东岳路293号的店铺、扣押邵方敏名下日产奇骏越野车(浙H×××××)一辆、扣押钱王公司名下酒若干及空调等。

上述事实,有经庭审举证、质证,本院予以确认的下列证据予以证实: 1、江山市公安局《接受刑事案件登记表》、《立案决定书》、《刑事案件破案报告表》证明案件的立案、侦破情况。 2、被害人或报案某、江某、毛某甲、陈炜华某陈述或某证言证明被告人邵方敏、王井泉、邵某向各被害人募集资金的时间、金额、利率及归还本息等情况。相关借条、收条、转账凭证等在案印证。 3、证人叶某甲证言证明,2008年7月至2010年12月,其在钱王公司上班,帮邵方敏管理河南洛阳绿化工程、安徽邵氏金属制品厂以及山西运城土石方工程投资,以上项目均失败。证人姜某甲证言在案印证其向邵方敏借钱投资河南洛阳绿化工程并失败的情况。 4、证人叶某乙证言证明,其和邵方敏于2011年投资承包了河南大河筑路有限公司江西分公司,公司亏损。其于2011年至2012年春节前后,先后帮邵方敏支付给余某、万某等人钱款以抵销借款。证人万某的证言及叶某乙提供的相关书证在案印证有关还款情况。 5、证人余某证言证明,叶某乙曾替邵方敏还钱,其帮邵方敏拉过存款。 6、证人傅某证言证明,其与邵方敏合作投资奥迪4S店项目,项目失败,于2011年6月与邵合作投资丽水唐风庭园酒店,酒店亏损。邵方敏于2010年给南昌国贸酒店送过一车酒,酒已经被运到丽水。邵方敏的日产奇骏越野车(浙H×××××)放在唐风庭园酒店作为采购车。邵方敏并未在江西投资土地。傅某提供的相关书证在案印证。 7、证人徐某证言证明,邵方敏经其在泰康人寿衢州中心支公司投保的情况。其还曾帮邵方敏接洽过河南大河筑路有限公司江西分公司的相关事宜。 8、证人姜某乙证言证明,2011年6月,邵方敏投资200万元与其合作投资开发青海省娱乐场所治安管理信息系统,仍未产生收益。姜某乙提供的相关书证在案印证。 9、证人王某甲证言证明,邵方敏于2009年10月投资四川广元朝天区绿化工程项目,该工程于2012年5月4日通过验收,仍在审计,工程款未结算。证人杨某证言在案印证。 10、证人周某甲证言证明,其系峡口镇枫石村村委委员、报账员。2010年,邵方敏转包了贺康蔬菜专业合作社。2011年11月左右,合作社无人管理,至今仍拖欠地租和村民工资。证人周某乙证言证明其于2011年应邵方敏到贺康蔬菜专业合作社负责日常管理。 11、证人高某证言证明,邵方敏于2010年6月左右投资江山国盛汽车维修有限公司30万,占公司15%股份。 12、证人施某证言证明,2010年,邵方敏从其处受让浙江省省直拍卖行衢州办事处经营权,因2012年6月未交年费,经营权已丧失。协议书和证明在案印证。 13、证人王某乙证言证明,2010年10月,邵方敏将国色天香酒行经营者改为其,酒行名字改成衢州市柯城一方酒业商行,实际经营者为邵方敏。2011年11、12月,邵方敏及邵方敏的债主陆续到酒行搬酒抵债,江西南昌国贸大酒店、林群芳、叶某乙、汪某都来拉过酒。江西南昌国贸酒店供货价、发货单和收款收据在案印证酒行提供给江西南昌国贸酒店、汪某、林群芳、江某等酒若干的情况。 14、证人汪某证言证明,其共从邵方敏处拉得价值60余万元的酒,除去邵的欠款,还有多余的钱未返还。 15、证人周某丙、邱某证言证明,邵方敏投资江山国际大酒店KTV的情况。周某丙提供的相关文件、借条、协议书证明,邵方敏投资邵氏金属制品公司、青海天科科技设备有限公司、浙江省省直拍卖行衢州办事处的相关情况;邵方敏借出款项及部分投资转借款项共计2300余万元,未收回款项为1500余万元。 16、证人占某证言证明,邵方敏曾让其帮忙拉存;其借给邵方敏一些钱款,因此,便从邵方敏处借来黑色奥迪A6轿车(浙H×××××)后以14.8万元的价格卖给一个丽水人。占某提供的借条在案印证借款情况。 17、证人周某丁的证言证明,邵方敏2008年从其处受让钱王公司的情况。 18、证人王某丙证明,其于2011年3月29日将解放南路272号店面租给王井泉办公司。王某丙提供的房屋租赁合同在案印证。 19、江山市公安局《调取证据清单》、《银行交易明细》证明被告人邵方敏、邵某、王井泉在各银行的资金往来情况。 20、工商登记材料、地税查询资料证明,江山市钱王投资咨询有限公司、江山市贺康蔬菜专业合作社、衢州市柯城国色天香酒业商行、衢州市柯城一方酒业商行、青海天科科技设备有限公司的注册、变更和经营情况。 21、江山市公安局《扣押物品、文件清单》及照片,《随案移交物品、文件清单》证明,江山市公安局从江山钱王商贸有限公司、汪某、傅某、江某处扣押酒若干;从邵蔚蓝、吴骐处扣押丰田卡罗拉(浙H×××××)汽车、日产奇骏越野车(浙H×××××)各一辆;从钱王公司扣押空调、桌、椅等物。 22、江山市公安局《关于要求查封房产的函(回执)、江山市房管处《江山市房屋所有权发证存根》、《江山市房屋登记情况查询》、《查解封情况登记表》证明,江山市公安局查封邵方敏及其前妻周某丙位于虎山街道东岳路293号的店铺等。 23、江山市公安局《冻结存款、汇款通知书》、《协助冻结财产通知书》、《扣押、文件清单》、预收(暂扣)款票据证明,江山市公安局冻结邵方敏在邮政银行等处存款共计296323.43元;从毛树旺、朱卓玉、王某甲处分别冻结存款20026.94元、11261.51元、128664.51元;从徐久航处扣押500000元;从傅某处共扣押1120000元;从何广义、毛谦敬等10人处共扣押221000元。 24、江山市公安局《到案经过》、《情况说明》证明被告人邵方敏、王井泉、邵某的归案情况。 25、《户籍证明》证明被告人邵方敏、王井泉、邵某及被害人、报案人的自然身份情况。 26、被告人邵方敏供述证明,2008年下半年,其出资接手钱王公司并依托钱王公司开始集资。其接手钱王公司时,自有资金只够维持酒行,因此钱王公司一开始运作就资不抵债。2009年9月11日,其将公司法人代表变更为王井泉,邵某为监事,其是公司的实际经营人。2010年6月,其将公司名称改为江山市钱王商贸有限公司,经营范围改为预包装食品批发零售。2009年3月,王井泉、邵某到钱王公司上班,主要负责在公司收取借款和支付利息等。钱王公司未作过广告,有些人上门咨询情况,之后经过口口相传,越来越多的人主动将钱款存放在公司收取利息。钱王公司收取钱款是以公司名义出具借条,其和王井泉、邵某都签过字。钱王公司开始印制《股东出资记录卡》,后来改为《凭证记录卡》,王井泉和邵某还造了融资及付息的账册,其制作投资账册,两套账册已被债主弄丢。借款利息一般是月息1.5分到3分不等,主要以月息2分为主。2011年8、9月,其已部分停止付息,2012年3月,其全面停止支付本息,其归案前每个月要支付利息250万元左右。融资的资金主要用于支付本息、投资和放贷等,其中,其从2008年下半年至2011年先后投资江山“特工城”等十余个项目,共计未收回投资款4000余万元,另借贷他人1500万元左右,支付出借人6000万元左右利息,用于购买保险、车辆、店面等共计200余万元。 27、被告人王井泉供述证明,其和妻子邵某于2009年3月到钱王公司上班。后邵方敏委托其作钱王公司法人代表,邵某任监事,邵方敏仍为实际经营者,负责对外投资业务的管理和开发,其和邵某负责在公司收取存款和发放利息。钱王公司融资没有固定对象,公司向存款的人出具《股东出资记录卡》(后改为《凭证记录卡》),记录着借款金额、借期、月利率等相关内容,其和邵方敏、邵某都签过字,少数用白纸写借条。公司的存款利息一般是月息1.5分到3分不等,主要以月息2分为主。其和邵某两人经手的存款大概有2000多万元,钱都均交给邵方敏处置,主要用于支付本息和投资。其在钱王公司拿固定工资,刚开始是每月1700元,后来每月2000元。其和邵某于2012年的3月29日逃至江西,于2012年5月17日晚在江西上饶火车站借路人手机拨打电话投案自首。 28、被告人邵某供述证明,其于2009年3月正式到钱王公司上班,2月份也偶尔到钱王公司帮忙。当年夏天,邵方敏将公司法人代表变更为王井泉,其为公司监事,实际经营者仍为邵方敏。其和王井泉在钱王公司负责接收客户存款和发放利息,多余存款交邵方敏处理。钱王公司未作宣传。其收取存款后会出具《凭证记录卡》,卡上记载借款人姓名、金额、借款日期和月息。利息一般是月息2%到3%不等,主要以2%为主。其每个月2000元工资,春节有3000元左右的奖金。2012年3月29日,其和王井泉一起逃至江西上饶,后打电话投案。

关于邵方敏、邵某及其辩护人相关辩解、辩护意见。经查,1、被害人毛某乙、祝某陈述邵方敏支付的利息分别为41.72万元和240万元,而邵方敏并未提供充足证据证明其付息数额或某更多,故应按被害人陈述认定付息数额;2、被害人郑某陈述其实收利息30.93万元,而相关辩解和辩护意见均未提出具体付息数额和出具相应证据,故应按被害人陈述认定付息数额;3、被害人程裕仙、王仙爱、徐增云均已对邵方敏、邵某所提异议表示认可,故相应数额应予扣除;4、被害人林群芳所提酒款可实际抵销欠款,故相应数额应予扣除;5、被害人王凯处实际未归还数额应以双方调解协议约定的12.5万元予以认定;6、被害人周靖、徐有银处实际未归还数额应当分别扣除2万元、3万元;7、根据辩护人所提供金仁旺于2011年3月20日出具的《收条》,证明金仁旺已收到邵方敏归还20万元,故相应数额应扣除20万元;8、在案被害人严云某提供的贷款凭证尚不能证明邵方敏于2011年10月20日向严集资40万元,实际集资额应按邵方敏供述及在案借条予以认定;9、被害人江某关于邵方敏向其集资200万元均以现金方式交付的陈述与一般常理不符,且未能提供证明资金来源的相关凭证,另其认可邵方敏前妻周某丙曾已归还15万元,故依有利于被告人原则认定,江某处实际未归还数额为20万元。与上述相符的辩解、辩护意见,予以采信。

裁判分析过程

本院认为,被告人邵方敏以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大,其行为已构成集资诈骗罪。在邵方敏实施集资诈骗过程中,被告人王井泉、邵某参与共同非法吸收公众存款,数额巨大,其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立。邵方敏于2009年在明知先前密集投资均不见收益、资金状况恶化的情况下,为资金链的延续,仍隐瞒投资失利真相,继续骗取集资资金,以后集资款偿还前集资款,并将大量集资资金盲目投资于不同领域、不同地域多个项目及随意转借他人,导致大量集资资金无法收回,同时还要支付高额利息和购买保险、店铺及车辆,致使被集资人巨额财产损失,应认定其具有非法占有的故意。故相关辩解、辩护意见,有悖事实及法律规定,不予采纳。王井泉、邵某在进入钱王公司后,参与整个非法吸收存款犯罪,其非法吸收存款数额应按二人进入钱王公司后所有非法募集资金数额予以认定,认为仅以各自经手数额为犯罪数额的辩护意见,有悖法律规定,亦不予采纳。王井泉、邵某在参与共同非法吸收存款犯罪中,受雇服从于邵方敏,起次要作用,应认定为从犯,可予从轻处罚。邵方敏系被侦查机关抓获归案,并无主动向侦查机关投案的行为,不构成自首,但归案后能如实供述,可从轻处罚。王井泉、邵某自动投案,并如实供述,系自首,可从轻处罚。与上述相符的辩解、辩护意见,予以采纳。据此。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款,第一百九十二条,第二十五条第一款,第二十六条第一、四款,第六十七条第一、三款,第五十七条第一款,第五十二条,第五十三条,第六十四条之规定,判决如下:

裁判结果

一、被告人邵方敏犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;

二、被告人王井泉犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年六个月(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即刑期自2012年5月18日起至2015年11月17日止),并处罚金人民币200000元;

三、被告人邵某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即刑期自2012年5月18日起至2015年5月17日止),并处罚金人民币200000元;

四、对被告人邵方敏的违法所得予以追缴,发还给被害人。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

文尾

审 判 长  王琳琳

代理审判员  熊 娟

代理审判员  唐海波

二〇一三年十二月十二日

书 记 员  卢万芳

法条

《中华人民共和国刑法》

第五十三条第二十五条第一款第五十七条第一款第一百七十六条第一款第六十七条第一款第二十六条第四款第六十四条第一百九十二条第五十二条第六十七条第三款第二十六条第一款