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被告人杨某某犯对违法票据承兑、付款、保证罪一案一审刑事判决书

结案日期:2015年5月15日 案由:对违法票据承兑、付款、保证罪 当事人:杨某某 案号:(2015)泌刑初字第00103号 经办法院:河南省泌阳县人民法院

当事人信息

公诉机关泌阳县人民检察院。

被告人杨某某,女,1974年10月15日出生,因涉嫌对违法票据承兑、付款、保证罪,于2014年8月12日被泌阳县公安局刑事拘留,同年8月27日被泌阳县人民检察院批准逮捕,次日被泌阳县公安局执行逮捕。2015年3月26日被泌阳县人民法院取保候审。

辩护人姜成勇,河南广义律师事务所律师。

诉讼记录

泌阳县人民检察院以泌检刑诉(2015)51号起诉书指控被告人杨某某犯对违法票据承兑、付款、保证罪,于2015年2月13日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院指派检察员程新青出庭支持公诉,被告人杨某某及其辩护人姜成勇到庭参加诉讼,现已审理终结。

案件基本情况

公诉机关指控,2012年4月6日,杨某某在复核佛山市众融贸易有限公司银行票据业务中,对违反票据法规定的票据(00674456)予以复核,致使佛山市众融贸易有限公司600万元被违规转出。2012年8月14日,杨某某在复核佛山市众融贸易有限公司银行票据业务中,对违反票据法规定的票据(00674472)予以复核,致使佛山市众融贸易有限公司300万元被违规转出。2013年6月21日,杨某某在办理南阳高新区海鑫金属材料有限公司银行票据业务中,对违反票据法规定的“2013年6月21日电汇凭证”予以承兑、付款及复核,将南阳高新区海鑫金属材料有限公司400万元违规转出。杨某某对违反票据法规定的上述票据共3笔予以承兑、付款或复核,共计1300万元,造成泌阳县农村信用合社联社特别重大损失。公诉机关认为,被告人杨某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十九条之规定,应当以对违法票据承兑、付款、保证罪追究其刑事责任。

庭审中公诉人发表如下公诉意见:本案犯罪事实清楚,被告人杨某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第189条之规定,构成对违法票据承兑、付款、保证罪。但本案事实是由多方原因造成的,请合议庭综合考虑整个案件情况,对被告人杨某某予以从轻处罚。

被告人杨某某对公诉机关指控其办理涉案票据业务的事实不持异议,但辩称其办理业务没有违反规定,都是按照联社的操作流程办理的,复核的这两笔业务都是别人办完后把票给其,其加盖的复核章,以上业务也没有造成重大损失,其行为不构成犯罪。

辩护人发表如下辩护意见:一、被告人杨某某没有违反规定的行为。1、被告人没有违反办理涉案业务规定的操作流程。2、被告人杨某某已尽法定的审查义务。依据中国人民银行《支付结算办法》第17条及《中国人民银行关于储蓄存单、存折密码更换手续有关问题的批复》((1999)44号)的规定,证明金融机构工作人员对客户提供的身份证、印章、证件只进行形式审查而无实质审查的义务。二、被告人杨某某不存在任何过失。1、被告人杨某某及涉案的数名其他被告人在办理涉案公司转账业务中,审核了经办人员提供的支票,进行了折角比对,通过了复核及远程中心的授权,均没有发现票据存在问题,这说明犯罪分子伪造的相关票据,涉案的相关工作人员均无能力予以鉴别。2、犯罪分子伪造的预留印鉴,只有通过采取技术手段才鉴别出真伪,说明该伪造的印鉴已经超出了相关工作人员的本职业务所要求的认知能力。三、被告人的行为没有造成重大损失。1、涉案储户的大部分款项,案发前已由张某某等通过其他手段偿还。2、所有涉案储户均在泌阳县农村信用联合社进行了销户,泌阳县农村信用联合社已没有支付的义务。3、剩余款,泌阳县农村信用联合社与泌阳县宇兴矿业有限公司签订了《资产处置框架协议》,泌阳县宇兴矿业有限公司与河南海德置业有限公司签订了《股权转让协议》,泌阳县宇兴矿业有限公司、河南海德置业有限公司与涉案储户签署了实现权力的《协议》,证明涉案储户在民事法律关系上和客观上不存在法律意义上的损失问题。综上,公诉机关指控被告人杨某某犯对违法票据承兑、付款、保证罪不能成立,法院应依法宣告其无罪。

经审理查明:2011年,张某某、李某、禹某某成立河南海德置业有限公司开发“居阳华府”项目,开发过程中资金链断裂,因李某当时任泌阳县农村信用合作联社官庄信用社主任,张某某在泌阳县农村信用合作联社车站信用社工作,禹某某在泌阳县农村信用合作联社宏达信用社工作,三人便商议走银行开对公一般账户,然后用假印鉴把钱转出来使用。他们三人与南阳的刘某某签承诺还款书后,让刘某某以佛山市众融贸易有限公司、南阳市华瑞纺织有限公司名义在泌阳县农村信用合作联社官庄信用社开立一般对公账户。后三人又通过中间人介绍让柳某某以南阳高新区海鑫金属材料有限公司的名义在泌阳县农村信用合作联社官庄信用社开立一般对公账户。李某将上述三个公司预留在银行的印鉴片复印以后,制作三个公司的假印鉴片,然后由“居阳华府”的工作人员带着假印鉴去泌阳县农村信用合作联社官庄信用社办理三个公司的转款业务。 2012年4月6日,泌阳县农村信用合作联社官庄信用社工作人员杨某某在复核佛山市众融贸易有限公司银行票据业务中,对违反票据法规定的票据(00674456)予以复核,致使佛山市众融贸易有限公司600万元被违规转出。2012年8月14日,杨某某在复核佛山市众融贸易有限公司银行票据业务中,对违反票据法规定的票据(00674472)予以复核,致使佛山市众融贸易有限公司300万元被违规转出。2013年6月21日,杨某某在办理南阳高新区海鑫金属材料有限公司银行票据业务中,对违反票据法规定的“2013年6月21日电汇凭证”予以承兑、付款及复核,将南阳高新区海鑫金属材料有限公司400万元违规转出。上述3笔业务总计人民币1300万元。

另查明,公安机关于2014年8月11日对本案予以刑事立案侦查。泌阳县宇兴矿业有限公司和泌阳县农村信用合作联社于2014年1月10日签订《资产处置意向书》、2014年1月27日签署《资产处置框架协议》,约定由泌阳县宇兴矿业有限公司承接张某某等人非法吸收并向泌阳县农村信用合作联社故意转嫁风险资金所涉及的全部债务。2014年5月7日,河南海德置业有限公司与泌阳县宇兴矿业有限公司签署了《股权转让协议》,约定河南海德置业有限公司涉及票据诈骗给泌阳县信用联社造成的损失由泌阳县宇兴矿业有限公司负责偿还。

再查明,张某某、李某、禹某某等人利用假印鉴片通过泌阳县农村信用社柜员将南阳市华隆纺织品有限公司、南阳市宛城凌弘置业有限公司、南阳市华瑞纺织有限公司、佛山市众融贸易有限公司四家公司的15300万元转出。本案案发前张某某等人已通过不同途径返还给上述四家公司10900万元,对于剩余4400万元损失,2015年2月5日,泌阳县宇兴矿业有限公司与上述四个公司签署了具体的还款协议,约定2015年5月31日之前全部还清。另外,张某某等人利用假印鉴片通过泌阳县农村信用社柜员将南阳高新区海鑫金属材料有限公司的4800万元转出,本案案发前张某某等人已通过不同途径返还该公司1126万元,对剩余的3674万元,2014年12月28日,泌阳县宇兴矿业有限公司与该公司签署了具体的还款协议,约定由泌阳县宇兴矿业有限公司先退还该公司1837万元,剩余1837万元向该公司提供相当价值的房产。佛山众融贸易有限公司、南阳市华瑞纺织有限公司、南阳高新区海鑫金属材料有限公司已向泌阳县农村信用合作联社提出了销户申请。

泌阳县农村信用合作联社证明杨某某在联社工作期间表现良好,此案是因张某某、李某等人刑事案件造成,致使柜员承兑,并且资金处置已经得到妥善解决,请在法律幅度内最大限度对杨某某从轻或免除处罚。

认定上述事实的证据有:

(一)被告人杨某某的供述 2014年3月24日15时供述:我只办理了一笔南阳海鑫公司电汇转账业务,是2013年6月21日南阳海鑫公司办理的一笔400万元的电汇业务,在办理这笔业务时,是由当时官庄信用社会计王某某指导着,我办理的业务。2013年6月21日上午,我正在柜台上班,当时有官庄信用社的会计王某某、综合柜员李某某都在柜台内,王某某对我说外边有办理大额业务转账的,我看到一个年龄大概将近三、四十岁的男的,王某某递给我了一份盖有“南阳高新区海鑫金属材料有限公司财务专用章”的电汇凭证,还有那个人身份证,我看了他的身份证知道他叫张某甲。王某某给我找出海鑫公司在官庄信用社预留的印鉴卡片,说他核对过了。经过授权中心授权后,我就办了这笔电汇业务的转账。当时会计王某某也在旁给我说着怎么办理电汇转账业务。当时我核对了凭证上的印章、印鉴,是折角比对的核对的,在折角核对时没有仔细核对。也核对了以及凭证的填写是否正确,张某甲的身份证也联网核查了。你看一下在2012年8月8日上传到泌阳县联社授权中心的这张“农村信用合作社转账支票”图片(编号4020412203411516),在联社提供的数据中显示是你办理的,在图片中这份转账支票没有显示折痕,你在办理业务时是如何核对的?(看约5分钟)是我办理的业务,在办理业务时我没有折角比对核实印章、印鉴。我的柜员账号设有密码,没有别人使用。 2014年8月12日15时供述:在办理支票业务中,办理业务的人提供支票、公司印章、印鉴及办理人的身份证,办理业务的综合柜员要核实支票上的印章、印鉴,同银行预留的印章、印鉴比对后,来银行办理业务的人同身份证一致,才能办理支票兑付业务。在办理电汇业务中,作为综合柜员同样要核实电汇凭证上的印章、印鉴,同银行预留的印章、印鉴比对一致,到银行办理业务的人带身份证,我就可以办理电汇转账业务。5万元以上的存取、10万元以上转汇都要进行远程授权。凡是需要授权的业务,都要汇报给会计审核把关。客户大额的转汇,拿相关证件、支票,经柜员初审证件、核实身份后,报给主管计审核把关复核,会计说可以办了,柜员才办理业务。2010年12月1日下发的泌农信支(2010)273号关于印发远程集中授权业务操作流程(暂行)的通知,泌阳县信用联社给我们下发过这个文件。通过看了这两笔我复核的业务的票据,2012年4月6日佛山市众融贸易有限公司转账支票,经办柜员高某,我在票据复核处加盖了我的私人印鉴。2012年8月14日佛山市众融贸易有限公司转账支票,经办柜员是马某,我在票据复核处加盖了我的私人印鉴。当时复核也就是走个形式,我也没有复核,没有发现什么情况,只是在复核处盖上我的私人印鉴,算是我复核。我在信用社工作时用的名字是杨某某,我的私人印鉴是“杨某某”。和我户口本上的杨某某不一样,杨某某是我曾用名。

(二)证人证言 1、证人张某某、李某、陈某、张某甲等证言:主要证实张某某等人拉储户存到信用社,然后由陈某等人转款的情况。 2、证人刘某某、张某乙、鲁某某、吕某某、柳某某证言:以上五人主要证实往各个信用社存款的情况。 3、徐某、王某某、高某、马某、梁某某证言:以上主要证实临柜时办理支票转账业务的情况及程序。

(三)书证 1、被告人杨某某常住人口基本信息表、杨某某经手办理的南阳高新区海鑫金属材料有限公司银行票据复印件、复核佛山众融贸易有限公司银行票据复印件;泌阳县农存信用合作联社关于远程集中授权业务操作流程通知;被告人杨某某到案经过。 2、(驻)公(刑)鉴(文)字(2013)046号、(2013)050号、(2014)026号、(2014)042号、(2014)043号文件检验鉴定意见书;驻正泰司会字(2014)第03号司法会计鉴定补充意见书、补充意见书(二)、补充意见书(三)。 3、泌阳县宇兴矿业有限公司与泌阳县农村信用合作联社2014年1月10日签署的《资产处置意向书》、2014年1月27日签订的《资产处置框架协议》;2014年5月7日河南海德置业有限公司与泌阳县宇兴矿业有限公司签署《股权转让协议》;20150205号协议、20141228号协议、20150210号协议。泌阳县农村信用合作联社关于对杨某某从轻处理的情况说明;撤销银行结算帐户申请书三份。

裁判分析过程

本院认为,被告人杨某某系金融机构工作人员,在办理南阳高新区海鑫金属材料有限公司及复核佛山市众融贸易有限公司票据业务时未尽到严格审查的义务,对违反票据法规定的票据予以付款,造成重大损失,其行为已构成对违法票据付款罪。对被告人无罪的辩解及辩护人提出“被告人无罪”的辩护意见不予采纳。

本案假印鉴系被告人杨某某所在的泌阳县农村信用合作联社官庄信用社主任李某将涉案公司开户时预留的真印鉴复印之后制作的,且当时识别真假印鉴的方法是折角对比,而非现在的电子鉴别手段,客观条件造成被告人难以识别其经办的票据上的印鉴系假印鉴。被告人杨某某办理业务时,按照《泌阳县农村信用合作联社远程授权业务操作流程(暂行)》的规定提交联社授权中心授权之后才予以转款。被告人未审查出假票据存在各种客观因素,其主观过失较小。

本案被告人杨某某办理的南阳高新区海鑫金属材料有限公司、佛山市众融贸易有限公司票据业务时转出的资金,在案发前已由张某某等人通过其它途径偿还了大部分资金,经协调,剩余资金由泌阳县宇兴矿业有限公司负责偿还,且已签订了具体的还款计划,约定了具体的还款日期。

被告人杨某某被公安机关传唤后到案,到案后如实供述了其办理业务的基本情况,应当认定为自首。

综上,被告人杨某某主观过失较小;该案的损失大部分已得到弥补,未弥补部分也有了妥善的处置方案;案发后被告人自首且系初犯、偶犯。被告人杨某某具有法定、酌定从轻、减轻处罚的情节,依法应从轻、减轻处罚。结合被告人的犯罪情节、危害结果,依照《中华人民共和国刑法》第一百八十九条、第六十七条第一款、第三十七条之规定,经本院审判委员会讨论决定,判决如下:

裁判结果

被告人杨某某犯对违法票据付款罪,免于刑事处罚。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

文尾

审 判 长  薛九建

助理审判员  赵 娜

助理审判员  李国令

二〇一五年五月十五日

书 记 员  王玉龙

法条

《中华人民共和国刑法》

第三十七条第六十七条第一款第一百八十九条