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刘太勇骗取贷款、票据承兑、金融票证、伪造、变造国家有价证券一审刑事判决书

结案日期:2016年12月29日 案由:伪造、变造国家有价证券罪 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 当事人:刘太勇 案号:(2016)鲁0826刑初243号 经办法院:山东省微山县人民法院

当事人信息

公诉机关微山县人民检察院。

被告人刘太勇,男,1973年12月23日出生于江苏省徐州市云龙区,汉族,初中文化,无业,住徐州市云龙区。2006年4月12日因犯虚开增值税专用发票罪被济宁市中级人民法院判处有期徒刑六年,2010年11月5日刑满释放。因涉嫌犯票据诈骗罪,于2016年4月19日被徐州市公安局抓获后羁押于徐州市贾汪区看守所,4月21日被微山县公安局刑事拘留;因涉嫌犯伪造国家有价证券罪于2016年5月27日被逮捕。

辩护人李强,山东浩正律师事务所律师。

诉讼记录

微山县人民检察院以微检公诉刑诉[2016]240号起诉书指控被告人刘太勇犯骗取贷款罪、伪造国家有价证券罪,于2016年10月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,于2016年10月31日公开开庭审理了本案。微山县人民检察院指派检察员张珊珊出庭支持公诉,被告人刘太勇及其辩护人李强到庭参加诉讼。现已审理终结。

案件基本情况

微山县人民检察院指控:一、骗取贷款罪 2014年2月份,张海鹏、王丽蓉和被告人刘太勇三人共同商议签订协议约定,由张海鹏负责提供假承兑汇票,王丽蓉找企业或银行质押贷款,得到钱他们之间的分配比例10%是张海鹏的,他得25%,王丽蓉得30%。另外刘太勇通过邮箱转发了一份承诺书,意思是用假承兑汇票在异地异行只能质押贷款,不能贴现查询,不能保证兑现,到期自己把贷款还清,把这张承兑汇票交给他们。2014年4月初,刘太勇在明知用于质押贷款的情况下将一张499万元假承兑汇票通过微山付村的王某1、王某2(已判刑)交给马苏冬(已判刑)使用,并明确告诉他们此承兑汇票只能在银行质押贷款,不能贴现,按照承兑汇票面值收取8%费用,并将收取的40万元的好处费与张海鹏私分,马苏冬将此汇票以许秀芹(已判刑)的名字在昭阳信用社质押贷款480万元,贷款到期后昭阳信用社发现该承兑汇票是假票,给昭阳信用社造成480万元经济损失。

二、伪造国家有价证券罪 2013年9月份,被告人刘太勇通过王丽蓉、赵宝兰联系王园在泰安支付40万元的费用,以自己的名义办理一张2600万元假国债。2014年1月份,刘太勇作为担保人又蛊惑宜兴市徐舍镇李某花费40万元在泰安办理一张4900万元假国债,并将自己的2600万元假国债放在李某处作为抵押,想通过李某在当地银行质押贷款,后贷款不成。

对于指控的上述事实,公诉机关提交了相关书证、证人证言、被告人刘太勇的供述和辩解等证据。公诉机关认为,被告人刘太勇帮助他人骗取贷款480万元的行为构成骗取贷款罪,因其系从犯,银行的损失已部分追回,建议判处有期徒刑八个月至一年,并处罚金;刘太勇伪造国债两张,票面金额7500万元,构成伪造国家有价证券罪,建议判处有期徒刑五年至七年,并处罚金。刘太勇犯数罪,系累犯,建议合并执行有期徒刑六年至八年,并处罚金。

被告人刘太勇辩称,其不认识马苏冬,银行承兑汇票是张海鹏让其送给王某1的,其当时不知道是假票。2600万元国债是王丽蓉花40万通过赵宝兰联系王园办理的,李某所办4900万元国债与其没有关系。其辩护人提出的辩护意见是,刘太勇不构成骗取贷款罪;没有参与办理4900万元国债;在办理2600万元国债中仅起介绍作用,是从犯。

经审理查明:一、骗取贷款的事实 2014年2月份,张海鹏、王丽蓉、被告人刘太勇三人经商议制订计划书约定,张海鹏负责提供假承兑汇票,王丽蓉找企业或银行质押贷款,所得款项按比例分配。 2014年4月初,刘太勇将张海鹏交给其的一张499万元银行承兑汇票,通过微山县的王某1、王某2交给马苏冬(已判刑),告知该汇票只能在银行质押贷款,不能贴现,借票费40万元。后马苏冬使用该汇票以许秀芹(已判刑)的名义在昭阳信用社质押贷款480万元;贷款到期后,昭阳信用社发现该汇票是假票,给昭阳信用社造成重大经济损失。刘太勇先后收取借票费11万元,与张海鹏私分。

另在刘太勇的手机QQ邮箱查获空白承诺书样式,其内容是接收银行承兑汇票的人在收到票据后承诺:银行承兑汇票只作为异地异行质押贷款使用,不能贴现查询,不能保证兑现,到期自己把贷款还清,交还票据。

上述事实,有下列证据证实: 1、书证 (1)微山县公安局办案人员从刘太勇手机QQ邮箱里提取的材料(承诺计划书、涉案票据图片)证实,刘太勇明知涉案票据不能正常使用的情况。 (2)微山县公安局的受案登记表、立案决定书、昭阳信用社出具的情况说明及许秀芹办理贷款的相关材料、大连银行第三中心支行出具的拒绝付款理由书,结合马苏冬等人的证言证实,马苏冬使用涉案票据以许秀芹名义在昭阳信用社办理质押贷款480万元的情况。 2、证人证言 (1)王某1的证言证实,其与刘太勇是20多年的朋友。2014年3月份,王某2带着马苏冬找其借钱时,王某2问其之前用承兑汇票质押贷款之事。第二天,其打电话问刘太勇,刘太勇称能借到承兑汇票。4月份,刘太勇和一个王姓男子开车来到微山,刘太勇在王某2处交给马苏冬一张承兑汇票,称该汇票是他从别人手中借来的,该票不能贴现,只能质押贷款,借票费40万元。马苏冬使用该汇票在信用社质押贷款后支付了借票费,其中马苏冬给其借票费25万元,其扣留11万元,余款14万元交给刘太勇。 (2)已决犯马苏冬的供述证实,2014年4月初,王某1在王某2的店里交给其一张面额499万元的承兑汇票,王某1称该汇票不能贴现,可以质押,到期归还。后其以许秀芹的名义在信用社办理质押贷款480万元,用贷款支付借票费40万元,其中转到刘太勇个人账户10万元,转到王某1个人账户20万元。在贷款前其没有见过刘太勇,贷款后刘太勇曾来微山向其索要借票费。 (3)王某2的证言证实,2014年3月份,马苏冬让其帮助借钱,于是其带着马苏冬找王某1,让王某1借承兑汇票给马苏冬质押贷款用。后王某1、刘太勇拿来一张银行承兑汇票借给马苏冬,当时王某1或刘太勇称该汇票只能用于质押贷款,不能贴现,借票费40万元。马苏冬使用该汇票在信用社质押贷款480万元后,转到王某1账户借票费20万元。2014年6月份,刘太勇曾来微山找马苏冬索要借票费。 3、被告人刘太勇供述,其与王某1于1997年前后相识。2014年4月份,其跟张海鹏做承兑汇票业务过程中,受张海鹏安排,其把一张银行承兑汇票送给微山县的王某1,并将张海鹏的话转告王某1:这张承兑汇票只能质押贷款不能贴现,按8%收取费用。送票后不几天,王某1交给其1万元,马苏冬转到其农业银行账户10万元(回徐州后将该10万元转给张海鹏)。后张海鹏让其到微山找王某1索要过借票费。再后来其才知道这张汇票是假票。

二、伪造国家有价证券的事实 2013年9月份,被告人刘太勇通过他人在山东泰安办理假国债一张,票面金额2600万元。2014年1月份,刘太勇以2600万元的假国债作担保,宜兴市徐舍镇的李某花费40万元通过他人在山东泰安办理假国债一张,票面金额4900万元。后李某等人持两张国债到银行办理质押贷款时被告知是假票,贷款未果。

上述事实,有下列证据证实: 1、李某的证言证实,2013年11月份,其通过朋友赵建华认识被告人刘太勇。后通过刘太勇、狄继红、王宏成等人在泰安花费40万元办理票面金额4900万元的国债一张。在办理4900万元国债时,刘太勇将他的2600万元国债交给其作抵押,并约定与其一并用国债办理质押贷款。后其持该两张国债前去银行办理质押贷款时被告知是假票。 2、微山县公安局办案人员接收的李某提交的国债收款凭证、收款凭条复印件、刘太勇的身份证复印件等材料,与李某的证言相互印证。 3、中国工商银行股份有限公司泰安泰山支行及泰安火车站分理处于2016年5月13日出具的说明证实,涉案两张国债为假票。 4、被告人刘太勇供述,2013年8月份,朋友王丽蓉问其是否有门路办国债;后其联系朋友赵宝兰,赵宝兰说在山东泰安能办国债。2013年9月9日,其和赵宝兰、王丽蓉三人一起来到泰安,赵宝兰联系王园并支付40万元费用,以其名义开出一张2600万元的国债。三人到泰安办这张国债时的差旅费、住宿费是其支付。一个多月后,其又直接联系王园办理了2600万元国债的银行证明。2014年初,其以自己的2600万元国债作抵押,李某在泰安通过王宏成等人开出一张面额4900万元国债,李某交给王宏成40万元开票费。后其想跟着李某用2600万元国债质押贷款未果。

本案亦有辨认笔录、银行交易明细、户籍证明、到案经过及徐州市贾汪区看守所出具的羁押证明、刘太勇的犯罪前科材料、微山县公安局经济犯罪侦查大队出具的办案说明等证据佐证。本案事实清楚,证据确实充分。

裁判分析过程

本院认为,被告人刘太勇帮助他人骗取贷款;参与伪造国债,数额巨大,其行为构成骗取贷款罪、伪造国家有价证券罪,依法应当并罚。公诉机关指控的罪名成立,本院予以支持。被告人刘太勇在原判刑罚执行完毕五年内再犯新罪,是累犯,应当从重处罚;在骗取贷款犯罪中起辅助作用,是从犯,予以减轻处罚;归案后主动供述了其参与伪造国债的事实,对此可从轻处罚。辩护人就此提出的相关意见,本院予以采纳;其他意见,与审理查明的事实和法律规定不符,不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第一百七十八条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十七条、第六十七条、第六十五条、第六十九条的规定,判决如下:

裁判结果

被告人刘太勇犯骗取贷款罪,判处有期徒刑八个月,并处罚金人民币一万元;犯伪造国家有价证券罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币十万元;决定执行有期徒刑六年六个月,并处罚金人民币十一万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月19日起至2022年10月18日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳)。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

文尾

审 判 长  孟 焕

代理审判员  陈慧芳

人民陪审员  王延河

二〇一六年十二月二十九日

书 记 员  陈琮琮

法条

《中华人民共和国刑法》

第五十三条第六十五条第六十七条第一百七十五条之一第一款第一百七十八条第一款第六十九条第五十二条第二十七条