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无锡市崇安区人民检察院诉张小英非法吸收公众存款一审刑事判决书

结案日期:2013年12月13日 案由:非法吸收公众存款罪 当事人:张小英 案号:(2013)崇刑二初字第065号 经办法院:江苏省无锡市崇安区人民法院

当事人信息

公诉机关无锡市崇安区人民检察院。

被告人张小英,女,出生于江苏省无锡市,汉族,大专文化,原在广东邦家租赁服务有限公司无锡分公司工作。2012年5月15日被抓获,2012年5月16日被刑事拘留,2012年6月21日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。

辩护人夏建明,江苏吕斌律师事务所律师。

诉讼记录

无锡市崇安区人民检察院以崇检诉刑诉(2013)89号起诉书指控被告人张小英犯非法吸收公众存款罪,于2013年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。无锡市崇安区人民检察院指派检察员吕锋出庭支持公诉,被告人张小英及其辩护人夏建明到庭参加诉讼。因公诉机关两次提出补充侦查,建议延期审理,本院分别于2013年5月31日、9月27日决定延期审理,于2013年6月28日、10月25日决定恢复审理。现已审理终结。

案件基本情况

无锡市崇安区人民检察院指控,广东邦家租赁服务有限公司无锡分公司于2010年至2012年间,在被告人张小英等人的授意下,由被告人张小英及顾某某等人经手,以开设区域合作店、办理邦家会员卡、形象推广大使等多种投资为名,以高额收益为诱饵,非法吸收公众存款。其中,被告人张小英于2010年至2012年间,在担任该分公司市场一部经理、市场部总监期间,非法吸收杨某某、朱某某、陈某某等人存款人民币12676万余元。公诉机关认为,被告人张小英非法吸收公众存款,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪,是单位犯罪、共同犯罪。被告人张小英归案后如实供述自己的罪行,可以从轻处罚。

被告人张小英对公诉机关的指控无异议。其辩护人提出的辩护意见是:1、张小英一贯表现良好,是初犯;2、其如实供述犯罪事实,坦白问题彻底;3、其被经济领域新型犯罪迷惑而失去判断能力,主观恶性不大;4、其案发前因单位资金链断裂自己垫出170万元支付部分退款,愿以此作退赔;5、起诉数额中有部分是到期的所谓利润数,在量刑时应予考虑。请法庭从轻处罚,适当量刑。

经审理查明,广东邦家租赁服务有限公司(另行处理)无锡分公司于2010年至2012年间,在被告人张小英等人的授意下,由被告人张小英及顾某某、章某、朱某某、骆某某、常某某(均已判决)等人经手,以开设区域合作店、办理邦家会员卡、形象推广大使等多种投资为名,以高额收益为诱饵,非法吸收公众存款。其中,被告人张小英于2010年6月至2012年5月间,在担任该分公司市场一部经理、市场部总监期间,非法吸收杨某某、朱某某、陈某某等人存款人民币10185万余元。被告人张小英归案后如实供述了自己的犯罪事实。

上述事实,经庭审举证、质证,有下列证据予以证明:朱某某、骆某某、顾某某、常某某等人关于为所在单位非法吸收公众存款情况的供述笔录、朱某某、杨某某、邓某某、朱某某等200余位证人关于各自投入资金情况的陈述笔录及相关合同、收据、还款承诺书,辨认照片笔录、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、工商登记资料、银行客户存款对账单、工资表、业绩表,公安机关的案件侦破经过说明等证据,上述证据能相互印证,具有证明效力。

裁判分析过程

本院认为,被告人张小英为广东邦家租赁服务有限公司无锡分公司变相吸收公众存款,数额巨大,扰乱金融秩序,其行为已构成非法吸收公众存款罪,是单位犯罪的直接责任人员和直接负责的主管人员,且系共同犯罪。公诉机关指控被告人张小英犯非法吸收公众存款罪的主要事实清楚,证据确实充分,指控罪名成立。被告人张小英在共同犯罪中与他人分工不同,对各自参与的数额承担责任,不区分主从犯。关于非法吸收公众存款的数额认定,应以实际吸收到的社会公众投入的资金计算,公诉机关指控的数额中所包含的部分到期应返还的本金、利息而转存的数额应予剔除。被告人张小英归案后如实供述自己的罪行,依法从轻处罚。辩护人相应的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一项的规定,判决如下:

裁判结果

一、被告人张小英犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑五年六个月(刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2012年5月15日起至2017年11月14日止),并处罚金人民币十万元(于判决生效的第二日起十日内一次性缴纳)。

二、责令被告人张小英退出违法所得。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本1份,副本2份。

文尾

审 判 长  胡健蕾

审 判 员  严海燕

人民陪审员  吴汉烈

二〇一三年十二月十三日

书 记 员  唐燕芳

附件

本案援引法律条款

《中华人民共和国刑法》:

第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。

第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》:

第一条第一款违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

第三条第二款具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;

……

法条

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第三条第二款第(一)项第一条第一款

《中华人民共和国刑法》

第二十五条第一款第六十四条第一百七十六条第六十七条第三款