网站地图 / 高利转贷罪

马朝军高利转贷一审刑事判决书

结案日期:2017年12月17日 案由:高利转贷罪 当事人:马朝军 案号:(2017)豫1324刑初884号 经办法院:河南省镇平县人民法院

当事人信息

公诉机关河南省镇平县人民检察院。

被告人马朝军,男,1970年4月18日出生于河南省镇平县,汉族,初中毕业,个体经商,住镇平县。因涉嫌犯高利转贷罪于2017年9月13日被镇平县公安局取保候审。2017年12月4日经镇平县人民法院决定逮捕,同日被镇平县人民公安局执行逮捕。

辩护人尹玉凤,河南博音律师事务所律师。

诉讼记录

镇平县人民检察院以镇检公诉刑诉(2017)659号起诉书指控被告人马朝军犯高利转贷罪,于2017年11月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。镇平县人民检察院指派检察员王杰出庭支持公诉。被告人马朝军及其辩护人尹玉凤到庭参加诉讼。现已审理终结。

案件基本情况

镇平县人民检察院指控,2014年4月份,被告人马朝军以助业为名在中国建设银行南阳支行抵押贷款200万元(月息6.8厘),后马朝军将其中的145万元按月息4分转借给刘天文,收取刘天文16.5万元利息。

公诉机关指控上述事实,向法庭提供有书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据。据此认为,被告人马朝军以牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷给他人,违法所得数额较大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以高利转贷罪追究其刑事责任。请依法判处。

被告人马朝军对起诉书指控的犯罪事实无异议,但辩称自己并没有从中获取利益,所得利息作为贷款利息已支付给银行。

辩护人提出如下辩护意见:1、镇平县人民检察院指控马朝军构成高利转贷罪事实不清,证据不足,刘天文的诈骗行为在先,马朝军仅起到配合作用;2、被告人马朝军不存在获取违法所得的行为,马朝军向银行支付的全部利息已超过其从刘天文方获取的利息;3、被告人马朝军有以下从轻、减轻处罚情节:1)、积极退缴违法所得并缴纳罚金;2)、认罪态度好。

经审理查明:2014年4月份,被告人马朝军以助业为名在中国建设银行南阳支行抵押贷款200万元,后马朝军将其中的145万元按月息4分转借给刘天文,刘天文自2014年7月至2014年11月向马朝军支付利息共计16.5万元,马朝军同期向中国建设银行南阳支行支付145万的利息为48728元,马朝军从其高利转贷行为中获利116272元。 2017年9月18日,被告人马朝军向镇平县公安局缴纳罚没款5万元。

上述犯罪事实,有被告人马朝军供述的犯罪事实,与证人曾某、陆某1、陆某2、钱某、赵某的证言证实的事实相一致,且有票据、举报材料、个人助业借款最高额抵押合同、刘天文起诉书等证据在卷佐证。上述证据,经庭审质证,证据之间能互相印证。且被告人及辩护人对证据无实质性异议,可以作为本案的定案依据,本院予以采信。

裁判分析过程

本院认为,被告人马朝军以牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷给他人,违法所得数额较大,其行为已构成高利转贷罪。公诉机关指控的罪名成立,本院予以支持。被告人在案发后能如实供述自己的犯罪事实,系坦白,且全部退缴违法所得并积极缴纳罚金,具有法定和酌定从轻情节,可依法对其从轻处罚。被告人马朝军及辩护人提出被告人并没有从中获取利益的意见,并辩护人认为马朝军不能构成高利转贷罪的的意见,与审理查明的事实不符,本院不予采纳。辩护人提出被告人积极退缴违法所得并缴纳罚金、认罪态度较好的辩护意见,与审理查明的事实一致,本院予以采纳。综合被告人的犯罪事实、情节及悔罪表现等,可依法对其适用缓刑。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条,第七十三条第二、三款、第六十一条之规定,判决如下:

裁判结果

被告人马朝军犯高利转贷罪,判处有期徒刑六个月,缓刑一年,并处罚金人民币116272元,没收违法所得116272元,上缴国库。(罚金及违法所得均已缴纳。) (缓刑考验期限,从判决确定之日起计算。)

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向南阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

文尾

审 判 长  余 谦

代理审判员  张婉斌

人民陪审员  王小枫

二〇一七年十二月十七日

书 记 员  李新锺

法条

《中华人民共和国刑法》

第五十三条第七十二条第七十三条第三款第七十三条第二款第六十四条第一百七十五条第一款第五十二条第六十一条第六十七条第三款