网站地图 / 吸收客户资金不入账罪

刘某某、程某某吸收客户资金不入账一审刑事判决书

结案日期:2014年9月4日 案由:吸收客户资金不入账罪 当事人:田某某 刘某某 程某某 案号:(2014)川刑初字第197号 经办法院:周口市川汇区人民法院

当事人信息

公诉机关周口市川汇区人民检察院。

被告人刘某某,男,汉族,1971年2月6日出生。因涉嫌吸收客户资金不入账于2014年1月4日被周口市公安局第六分局刑事拘留;因涉嫌吸收客户资金不入账犯罪于2014年1月28日经周口市川汇区人民检察院批准,当日被周口市公安局第六分局逮捕。现羁押于周口市看守所。

辩护人郭文鹏,河南团结律师事务所律师。

被告人程某某,又名程颜亮、程志东,男,汉族,1966年12月4日出生。因涉嫌吸收客户资金不入账于2013年12月4日被周口市公安局第六分局刑事拘留;因涉嫌吸收客户资金不入账犯罪于2013年12月25日经周口市川汇区人民检察院批准,当日被周口市公安局第六分局逮捕。现羁押于周口市看守所。

辩护人赵明,河南明辨律师事务所律师。

被告人田某某,又名田万彬,男,汉族,1970年5月20日出生。因涉嫌吸收客户资金不入账2014年4月8日被周口市公安局第六分局刑拘在逃,2014年4月12日被郑州铁路公安处郑州站派出所抓获当日临时羁押于郑州铁路公安处看守所,于2014年4月16日被转押至周口市看守所,因涉嫌吸收客户资金不入账犯罪于2014年5月22日经周口市川汇区人民检察院批准,次日被周口市公安局第六分局逮捕。现羁押于周口市看守所。

辩护人李子彬,河南大沧海律师事务所律师。

诉讼记录

周口市川汇区人民检察院以周川检刑诉(2014)101号起诉书指控被告人刘某某、程某某、田某某犯吸收客户资金不入账罪,于2014年6月26日向本院提起公诉,本院受理后依法组成合议庭,公开开庭进行了审理,周口市川汇区人民检察院指派检察员李袁全出庭支持公诉,被告人刘某某及其辩护人郭文鹏、程某某及其辩护人赵明、田某某及其辩护人李子彬到庭参加了诉讼,现已审理终结。

案件基本情况

公诉机关指控:2013年11月份左右,被告人刘某某因急需用钱找到被告人田某某,二人商议后由田某某找人往银行内存款,许诺付给存款人高利息,之后将存款人的钱直接存到被告人刘某某的卡上。后刘某某通过谢水安(在逃)介绍认识了周口银行的工作人员程某某,三人商议由刘某某事先准备好一张假的定期存款单,在存款人存款时,将存款人的资金不入银行账户,由被告人程某某将假定期存单交给存款人。2013年12月3日12时许,存款人蒋某通过何某联系,中间经田某某、“小龙”等人介绍,将400万元钱存入周口银行八一路北支行,被告人程某某在办理存款业务时,将事先准备的假定期存款单交给蒋某,将蒋某的400万元钱转入王某乙账户15万元后,将剩余的385万元直接转入被告人刘某某的个人账户。

公诉机关认为,被告人刘某某、田某某伙同程某某吸收客户资金不入账,数额巨大,其行为已构成吸收客户资金不入账罪,应当以吸收客户资金不入账罪追究三被告人的刑事责任;并对指控事实提供了相关证据予以证实,请求依法判处。

被告人刘某某当庭自愿认罪,请求从轻处罚。

辩护人辩称:1、本案没有造成损失,没有危害,存款人还得到了利息;2、被告人刘某某不构成犯罪,指控罪名的犯罪主体是特殊主体,刘某某不是吸收客户资金的犯罪主体,应为无罪;共同犯罪必须有明确说明,吸收客户存款不入账罪没有共犯的明确规定和相应的司法解释,被告人刘某某不构成本罪。刘某某对本罪名起不到任何作用,本案只能是一种民事上的不诚信;望法庭给予被告人无罪判决。

被告人程某某当庭自愿认罪,请求从轻处罚。

辩护人辩称:本案受害人蒋某不是法律意义上的受害人、存款人,其出具的有承诺书,知道自己的行为是一种违法行为,高息放贷行为,不是法律意义上的“客户”,不存在吸收客户资金的行为,被害人没有损失,还得到了一部分利益,实际是刘某某、程某某受到了损失,本罪对于本案来讲不适格,2006年的刑法解释曾认为这种行为不构成犯罪;程某某积极安排妻子找钱还款,被害人没有受到任何损失,有重大立功行为,现在程某某举债三百多万,实际受害人是程某某,应免予刑事处罚。

被告人田某某当庭自愿认罪,请求从轻处罚。

辩护人辩称:被告人田某某不构成吸收客户资金不入账罪。1、不具备本罪的客观要件,行为人没有违反银行的法律规定;2、存款单是伪造的,存钱是蒋某自己存的,不是被告人存的,也不是被告人田某某叫他存入的;3、本案中没有事实上的存款一年的事实存款关系,这笔款没有进入银行的帐户。以上三点可以看出这400资金没有进入周口银行的账户,本案的受害人与周口银行之间不存在事实上的定期存款关系,田某某不存在构成本罪的客观要件;吸收客户资金不入帐罪打击的目标是银行内部人员的违法行为,本案的400万没有进入银行账户,本案被告人不构成吸收客户资金不入账罪 经审理查明:2013年11月份左右,被告人刘某某因急需用钱找到被告人田某某,二人共谋由田某某找人往银行内存款,许诺付给存款人高利息,刘某某找银行的熟人操作,表面上让存款人以为钱存到银行里了,其实钱并不存入银行账户,而是直接将存款人的钱转到刘某某的卡上供刘某某使用。刘某某通过他人介绍找到周口银行的工作人员被告人程某某,共谋由刘某某事先准备好一张假的定期存款单,在存款人存款时,将存款人的资金不入银行账户,直接转到刘某某账户,由程某某将假定期存单交给存款人。2013年12月3日12时许,田某某通过他人找来的存款客户蒋某将400万元钱存入周口银行八一北支行,被告人程某某在办理存款业务时,未将存款人的400万元资金存入银行账户,直接转入被告人刘某某的个人账户,将事先准备好的400万元假定期存款单交给蒋某。蒋某存款后通过查询发现400万元钱未存入周口银行账户,存单是假的,遂报警。当日,被告人程某某让其妻子夏某找谢水安把客户资金补上,次日,夏某用谢水安的账号向蒋某账号转款379万元,连同前期蒋某所得21万,现存款客户蒋某的400万元资金已得到全部退还。

上述事实,被告人刘某某、程某某、田某某在开庭审理过程中均无异议,且有被害人蒋某陈述;证人李某、何某、王某甲、夏某、王某乙的证言;书证:常住人口基本信息、扣押物品清单、发还物品清单、周口银行存款凭证、查询存款、冻结存款通知书、转账凭条、被告人单位证明、周口银行股份有限公司八一北支行营业执照、金融许可证复印件、存款存根、开户申请、短信内容照片、储蓄账户明细查询单、周口银行八一北支行证明、抓获经过、羁押证明;辨认笔录;试听资料光盘等证据予以证实。

以上证据经庭审举证、质证、查证属实,各证据之间能够相互印证,事实清楚,足以认定。

裁判分析过程

本院认为,被告人刘某某伙同被告人田某某及周口银行工作人员被告人程某某共谋,吸收客户资金400万元不入账,转到刘某某账上供其使用,三被告人的行为已构成吸收客户资金不入账罪,公诉机关指控被告人刘某某、程某某、田某某犯吸收客户资金不入账罪罪名成立,本院予以支持。三被告人共同故意犯罪系共犯,被告人刘某某在共同犯罪中系犯意的提起者、策划者、组织者,其与田某某、程某某等人共谋、策划具体操作、实施方法,在共同犯罪中起主要作用,系主犯。被告人程某某系银行工作人员,其与刘某某等人共谋如何具体操作、实施,并具体实施了吸收客户资金不入账的犯罪实行行为,在共同犯罪中起主要作用,系主犯;其在案发后及时让其妻子退还客户资金,避免客户资金损失,量刑时可酌情予以从轻处罚。被告人田某某与刘某某共同预谋,为其寻找存款客户,为犯罪行为的顺利实施及完成提供帮助,在共同犯罪中起次要作用,系从犯,对其依法应当从轻处罚。

关于被告人刘某某的辩护人辩称吸收客户资金不入账罪没有共犯的明确规定,被告人刘某某无罪的辩护意见;经查,被告人刘某某与田某某及银行工作人员程某某等人共谋,共同故意实施吸收客户资金不入账数额巨大的犯罪行为,三被告人的行为均已构成吸收客户资金不入账罪,三被告人共同故意犯罪系共犯,辩护人辩护意见无法律依据,本院不予采纳。被告人程某某的辩护人辩称程某某积极找钱还款,有重大立功行为,应免予刑事处罚的辩护意见;经查,被告人程某某安排其妻找钱还款,客户资金未损失系事实,但不属于立功行为,免予刑事处罚的辩护意见,与被告人所犯罪行罪责不相适应,本院不予采纳。被告人田某某的辩护人辩称本案客户资金没有进入银行账户,被告人不构成吸收客户资金不入账罪的辩护意见,与法律规定不符,本院不予采纳。鉴于三被告人当庭均自愿认罪,客户资金已退还,未造成客户资金损失;根据三被告人犯罪事实、情节、危害程度及共同犯罪中所起作用、认罪、悔罪态度,量刑时综合予以考虑。为此,依照《中华人民共和国刑法》第一百八十七条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条之规定,判决如下:

裁判结果

一、被告人刘某某犯吸收客户资金不入账罪,判处有期徒刑二年,并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2014年1月4日起至2016年1月3日止。罚金于本判决发生法律效力后三十日内缴纳)

二、被告人程某某犯吸收客户资金不入账罪,判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2013年12月4日起至2015年6月3日止。罚金于本判决发生法律效力后三十日内缴纳)

三、被告人田某某犯吸收客户资金不入账罪,判处有期徒刑一年,并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2014年4月12日起至2015年4月11日止。罚金于本判决发生法律效力后三十日内缴纳)

四、被扣押、冻结的财物、款项,由扣押、冻结机关周口市公安局第六分局依法处理。

如不服本判决,可在接到本判决书的第二日起十日内,通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉,书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本两份。

文尾

审判长  黄 华

审判员  张 晖

审判员  朱景玉

二〇一四年九月四日

书记员  王 林

法条

《中华人民共和国刑法》

第二十五条第五十三条第二十六条第一百八十七条第一款第五十二条第二十七条