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程明伟,麦某甲窃取、收买、非法提供信用卡信息罪一审一审公诉案件适用普通程序刑事判决书

结案日期:2016年9月30日 案由:妨害信用卡管理罪 窃取、收买、非法提供信用卡信息罪 当事人:麦某甲 程明伟 案号:(2016)粤0305刑初810号 经办法院:广东省深圳市南山区人民法院

当事人信息

公诉机关广东省深圳市南山区人民检察院。

被告人程明伟。

辩护人徐建勋,广东中圳律师事务所律师。

被告人麦某甲,男,1995年5月22日出生,汉族,初中文化,户籍所在地:广西壮族自治区玉林市,捕前暂住于深圳市南山区。

诉讼记录

以上二名被告人因本案于2015年12月31日被抓获,次日被刑事拘留,2016年2月3日被逮捕,现羁押于深圳市南山区看守所。

深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉(2016)904号起诉书指控被告人程明伟犯窃取信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪,被告人麦某甲犯窃取信用卡信息罪,于2016年7月5日向本院提起公诉,本院依法组成合议庭,适用普通程序,公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员申晴出庭支持公诉,被告人程明伟及其辩护人徐建勋,被告人麦某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

案件基本情况

深圳市南山区人民检察院指控:

为了非法牟利,被告人程明伟于2015年12月中旬打电话叫叶某、邵某(以上二人另案处理)来深圳市与其和被告人麦某甲一起盗取信用卡信息,叶、邵二人同意后来到深圳,四人一起居住在深圳市南山区三缘李酒店8210房。程明伟向叶、邵二人传授犯罪方法,并提供一个读卡器、两张他人的身份证给叶、邵二人,让二人以上述身份证到餐厅应聘服务员,利用结账的机会使用读卡器盗取顾客信用卡资料后交给上家(具体身份不详)复制成假信用卡,盗刷后从中提成。上家每天固定给每人300元生活费、另外再按盗刷的信用卡财物返点1.5%作为盗卡人的提成。四人的生活费统一由程明伟负责管理,程明伟负责从中支付酒店开房费用、日常生活费用等。四人商议好两两分组实施盗取信用卡信息的行为,其中,程明伟、麦某甲一组,叶某、邵某一组。叶某、邵某用程明伟提供的他人身份证到深圳市南山区小辉哥餐厅应聘后,准备2016年1月1日开始上班。 2015年12月30日,程明伟、麦某甲用他人的身份证到深圳市南山区海岸城湘江老厨餐厅应聘服务员,二人约定趁机盗取顾客信用卡信息,并相互掩护。20l5年12月31日18时许,麦某甲趁帮被害人蔡某刷卡结账之机,用读卡器窃取蔡某的信用卡信息时被当场发现遂逃跑,后被保安员抓获,抓捕过程中麦某甲将读卡器丢弃未能找回。程明伟见麦某甲暴露,遂跟着一起逃跑,后亦被保安员抓获。后公安机关根据程、麦二人的供述,在深圳市南山区三缘李酒店8210房将叶、邵二人抓获,并从该房间内缴获程明伟使用的一个读卡器、程明伟提供给叶、邵二人使用的读卡器一个及程明伟持有的三张伪造的白色信用卡。

经鉴定,叶、邵二人持有的读卡器中读取到3条重复信用卡信息,实际有效信用卡信息l条,为程明伟的信用卡;程明伟持有的读卡器中读取到98条信息,部分信息重复,实际有效信用卡信息6条,均为他人信用卡信息;三张伪造的白色信用卡均能读取到完整信用卡信息,可以使用。

为证明上述指控,公诉机关提供了读卡器两个,伪造的信用卡三张,他人身份证四张,程明伟记录密码的纸条,麦某甲记录密码的纸条,扣押决定书,扣押清单,抓获经过,被告人身份信息,被害人消费凭证,搜查证,搜查笔录,情况说明,银行开户资料及交易明细,员工资料表,证人李某的证言,同案犯罪嫌疑人叶某、邵某的供述,被害人蔡某的陈述,被告人程明伟、麦某甲的供述与辩解,司法鉴定检验报告书,现场勘验检查笔录及照片、辨认笔录等证据。

公诉机关认为被告人程明伟明知是伪造的信用卡而持有,妨害信用卡管理,应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人程明伟窃取他人信用卡信息资料,足以伪造可进行交易的信用卡,数量巨大,应当以窃取信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人麦某甲窃取他人信用卡信息资料,足以伪造可进行交易的信用卡,应当以窃取信用卡信息罪追究其刑事责任。特提请法院依法判处。公诉机关还提交了深南检量建(2016)827号量刑建议书,建议对被告人程明伟判处三年以上四年以下有期徒刑,对麦某甲判处一年六个月以下有期徒刑。

被告人程明伟当庭表示不认罪,辩称三张白色卡是上家2015年11月份给其的,其不知是什么东西,也不知道怎么使用。98条信息是其用自己的卡和朋友的卡反复刷的。

被告人程明伟的辩护人提出辩护意见称:1、被告人程明伟的行为不构成妨害信用卡管理罪。被告人持有的信用卡数量仅三张,未达到司法解释规定5张以上才能认定为数量较大的要求,适用法律错误;2、被告人程明伟只构成窃取信用卡信息罪,且为从犯;3、公诉机关指控程明伟持有读卡器读取到信息98条,部分信息重复,实际有效信息6条,均为他人信用卡信息。公司机关并没有指出哪条信息是盗刷,是否经朋友同意而刷的;4、被告人程明伟到案后如实供述自己的罪行,认罪态度好,具有悔罪表现;5、被告人程明伟在本案以前是个遵纪守法的好公民,本案犯罪是初犯、偶犯。

被告人麦某甲对指控的犯罪事实没有异议,当庭表示认罪。

经审理查明,公诉机关指控的犯罪事实属实。另,被告人麦某甲被抓获当天,协助公安机关抓获叶某、邵某。

上述事实,有下列经庭审出示、质证的证据予以证实,足以认定:

一、物证 作案用银行卡读卡器两个、疑似复制的银行卡三张、假身份证若干、程明伟记录密码的纸条、麦某甲记录密码的纸条,证实被告人作案的工具及记录的作案情况。

二、书证 1、扣押决定书、扣押清单,证实公安机关从程明伟处扣押银行卡读卡器一个、疑似复制的银行卡三张,从麦某甲处扣押读卡器一个。 2、抓获经过,证实两被告人于2015年12月31日被民警抓获归案。被告人麦某甲到案后,协助公安机关抓获叶某、邵某。 3、被告人身份信息,证实被告人的主体身份。 4、被害人消费凭证,经麦某甲辨认,证实被告人麦某甲盗刷被害人信用卡以窃取信息。 5、搜查证、搜查笔录,证实公安民警在三缘李酒店8210房缴获刷卡器、空白银行卡、身份证若干张。 6、情况说明,由粤海派出所出具,证实公安民警对读卡器和三张白卡内容信息进行整理,整理出一个读卡器中有一条信用卡信息为程明伟本人银行卡信息,一个读卡器中有98条银行卡信息,排除重复的信息,一共有6条信用卡信息,已经调取相关银行资料附卷,三张白卡的银行资料调取后亦入卷。 7、根据读卡器显示的情况调取的银行开户凭证,证实户名不是被告人。 8、三张白卡的银行开户资料及交易明细,证实三张白卡内有完整银行信息,并且可以调取到全部资料,可以作为信用卡使用,其中一张在2015年12月28日被消费5886元,交易摘要为一般伪冒待调查。 9、叶某、邵某应聘的员工资料表,证实两人冒充他人身份入职。 10、情况说明,由深圳市公安局粤海派出所出具,证实缴获的三张白卡其中一张有争议消费,没有视频监控核实该卡是程明伟盗刷。

三、证人证言 1、李某的证言,李某在海岸城商业管理有限公司任安全队长,证实2015.12.31晚19时20分许其在海岸城5楼巡视时听见湘江老厨门口一名女子在喊抓小偷,其看见有两名穿着湘江老厨工服的男子在前面跑,其与几名队员追上去,在5楼巴蜀风月门口扶梯下将两名嫌疑人制服后报警务室带到派出所,过程中其未注意到嫌疑人手中拿着的东西,后事主说她看见这两人在湘江老厨给她刷卡时用一个黑色塑料物体多刷了一次,好像在复制。 2、叶某的证言,证实2015年12月中旬,程明伟叫其来深圳跟着他工作赚大钱,其到深圳时,程明伟已经登记了三缘李酒店8210房间作为作案落脚点,总共有4人:其、弟子、程明伟和广西佬,四人商量好分两组,程明伟和广西人一组,其和老乡弟子一组。住酒店时吃住都是程明伟负责,他告诉其和弟子使用读卡器的方法以及用读卡器盗取顾客信用卡资料的过程。接着程明伟给了其一个叫李炳恩的假身份证、弟子使用叫向朝政的身份证,程明伟让其和弟子去海岸城应聘饭店做服务员,然后找机会用他给的读卡器复制客人银行卡信息,并记住客人的密码。他每天给其300元生活开销,一个月9000元,另外其刷满100人的信用卡资料信息后就将读卡器给程明伟,程明伟会给其盗刷的信用卡财物25%的提成。另外两个人也各自有一个读卡器,刷满100人就与上家进行交收,其不知道上家的情况。其与弟子利用假身份证应聘小辉哥餐厅成功,于2016年1月1日准备去上班。其还没来得及做就在酒店被抓了,其获利的就是来深圳几天程明伟给其的几百块。其用程明伟提供的李炳恩的身份证应聘,没有签劳动合同,只签了员工资料表。 3、邵某的证言。证实2015年12月下旬,程明伟叫其来深圳到餐厅上班盗取别人信用卡资料,给了一个读卡器给其和另一个茂名的男子一起用,程明伟负责其生活开销,刷满100人的信用卡资料信息后就将读卡器给程明伟,他再给个新的给其继续去盗取信息,最后复制成假卡后程明伟会给其刷卡额度的25%作为报酬。2015年12月25日其到深圳后,程明伟接其到三缘李酒店8210房间,该房总共住4人:其、另一名茂名男子、程明伟和广西男子,程明伟是他们的头,四人食宿都由他负责,程明伟拿了四张别人的身份证给每人一张。其用的是一个叫向朝政的身份证,四人商量好分两组,程明伟和广西人一组各带一个读卡器到湘江老厨应聘,其和叶某一组共用一个读卡器到小辉哥餐厅应聘,由于餐厅的安排,程明伟和广西男子先去工作了,其和叶某则第二天才去上班。其还没来得及做就在酒店被抓了,所以其还没有获利。其用程明伟提供的向朝政的身份证应聘,没有签劳动合同,只签了员工资料表。

四、被害人陈述 被害人蔡某的陈述。证实2015年12月31日晚19时10分许,其与家人在海岸城五楼湘江老厨准备结账,一个男服务员拿着POS机抢在领班前面来要其刷卡结账。其老公邱隆递给他一张信用卡,他在POS机上刷了餐费后将打出来的消费单撕下来放在桌上,然后顺手用右手拿着其老公的信用卡在左手心的一个半个手掌大小的黑色长方形物品上划了一下,其正好坐在对面看到了这一幕,就大叫说他们的信用卡被人复制了,男服务员扔下信用卡和POS机在桌上就往外跑,其老公与餐厅工作人员去追,过了几分钟该男子被人抓住。

五、被告人供述和辩解 1、被告人程明伟的供述与辩解。被告人程明伟到案后供述称,其在家乡认识的一个叫“老表”的人教其如何用复制器复制信用卡,并且给了其3张白色的卡、一张卡号纸条、3张身份证和一个信用卡复制器(也叫读卡器)。其到深圳后“老表”给其打了3000元让其去找服务员的工作来盗刷信用卡,其只要将信用卡放在复制器凹槽处刷一下后,该卡的信息就会被复制到上面;在客人刷卡输密码时其要记住对方的密码,然后回家乡时把复制器和密码都当面交给“老表”。准备上班前“老表”会给其一天300元的生活费,不上班就没有,前后一共给过其六七千元,刷够100张信用卡资料则会按照这些盗取的金额的1.5%给其返利,也就是其能拿到一万多元。 2015年12月30日其与一名外号叫“老二”(麦某甲)的朋友为了窃取他人信用卡信息一起应聘为海岸城5楼湘江老厨的服务员。麦某甲的上家叫“阿海”。2015年12月31日第一天上班,上午其在餐厅用其的读卡器刷过,其下午就把读卡器带回酒店了。到了19时许,其工作时听到一女子喊抓小偷,同时其看到麦某甲跑出湘江老厨餐厅,其意识到麦某甲盗刷信用卡被发现了,于是其跟着一起逃跑,两人跑到5楼一个扶手梯下时被身后追来的几人抓住了,后来就被带到派出所。除麦某甲外,还有“弟仔”邵某和叶某两个同伙,四个人住在其开的一间房,邵某和叶某登记入住用的身份证是其给的别人的身份证,其中一张叫“李炳恩”。邵某和叶某两人是来找其准备和其一起通过应聘服务员的方式用“老表”给其的复制器盗刷、复制别人信用卡的。对于案发现场警察从其身上提取到的记录银行卡号的笔记本,其无法解释。 2015年12月10日上家在茂名将三张白色信用卡和两个黑色读卡器、三张身份证给其,其没有用这三张白色信用卡消费过,但无法解释为什么其中一张白卡在2015年12月28日被消费5886元,并且交易摘要为一般伪冒待调查。后辩称其没有刷过他人的信用卡信息,其告诉麦某甲自己刷了三条信用卡信息是故意说的,为了显摆自己。也无法解释为什么其中一个读卡器在2015年12月19日有刷信用卡信息。 2、被告人麦某甲的供述与辩解。麦某甲到案后供述其、程明伟和另外两名同伙预备去餐厅复制顾客信用卡资料后进行盗刷。2015年12月31日18时许,其在帮客人刷卡时趁客人不注意,将信用卡在黑色读卡器上刷了一下,当其在偷取客人信用卡资料时,女客人发现其的异常行为并大喊,于是其扔下信用卡和POS机就往外面跑,途中为了毁灭证据,其将黑色读卡器随手扔了,同伙程明伟看到其被发现,也与其一起逃跑,然后两人都被抓住了。当时其的读卡器已经窃取到五个顾客的信用卡信息,程明伟的已经窃取到两人的信用卡信息。

自其从事盗取他人信用卡资料以来,获利约5000元,都是上家给其的生活费和交通费。其上家叫“阿海”,之前“阿海”带其去KTV介绍认识其他同伙,其他同伙有老表和老表的手下程明伟。“阿海”让其利用假身份证到有pos机的高档餐厅应聘服务员,帮他盗取别人信用卡资料,提成优厚,同时给其一个黑色的读卡器并教会其使用方法,还给了一张史慧贤的身份证,让其冒用这个人去找工作,以防被抓。“阿海”每天固定给其300元生活开支,一个月9000元,另外其刷满100人的资料就返点盗刷金额的15%给其,具体金额上家会截图给其看。2015年12月中旬“阿海”叫其去深圳找程明伟伺机寻找盗刷目标。其到深圳联系上后,程明伟已经在三缘李酒店开了8210号房作为其几人作案的落脚点,另外两人是他叫来的老乡,四人汇合后商量好分成两组去繁华的海岸城的餐厅应聘,盗刷别人的信用卡资料,其与程明伟一组去湘江老厨,另两人一组去小辉哥工作。每人都有一个读卡器,刷满一百个顾客信息就和上家进行交收。上家给其几人各自核算提成,只是四人一起共同开销,作案时彼此有个照应,其在盗刷客户信息时程明伟会过来给其打掩护,反之他盗刷时其也会去掩护,其的生活费交给了程明伟,他负责四人生活开销,另外两人也一样。一共有4个读卡器,后来警察在酒店搜出的放在黑色包里的读卡器是程明伟给其让其帮忙刷的,这个读卡器刷满100个,程明伟会给其25%的提成,其自己刷的在逃跑过程中扔掉了,程明伟还有一个他自己刷。桌上的读卡器是那两个茂名兄弟共用的。

六、鉴定意见 广东安证计算机司法鉴定所司法鉴定检验报告书,证实鉴定机构对两个读卡器及三张白色磁卡信息读取进行鉴定,两个读卡器一个读取到3条信息,一个读取到98条信息。读取到三张白色磁卡内信息。

七、勘验、检查、辨认等笔录 1、现场勘验检查笔录及照片,证实案发现场的方位概貌。 2、证人李某的辨认笔录,证实其辨认出麦某甲、程明伟就是其抓获的两名嫌疑人。 3、证人叶某、邵某的辨认笔录,证实其辨认出程明伟、麦某甲就是其同伙。 4、被害人蔡某的辨认笔录,证实其辨认出麦某甲就是在湘江老厨手持银行卡复制器复制她信用卡的男子。 5、被告人程明伟的辨认笔录,证实其辨认出叶某、麦某甲、邵某就是其同伙。 6、被告人麦某甲的辨认笔录,其辨认出叶某、程明伟、邵某就是其同伙。

上述证据均经过庭审示证、质证,查证属实,本院予以确认。

裁判分析过程

本院认为,被告人程明伟明知是伪造的信用卡而持有,其行为已构成妨害信用卡管理罪;被告人程明伟、麦某甲窃取他人信用卡信息资料,足以伪造可进行交易的信用卡,其中被告人程明伟窃取的信用卡信息资料数量巨大,其行为均已构成窃取信用卡信息罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚,证据确实、充分,指控的罪名成立。被告人程明伟当庭辩称其不知道持有的白色伪造信用卡是什么东西,但相关白色卡上标注有卡的账号、密码及开户银行等信息,故其辩解明显不符合常理,本院依法不予采纳。辩护人辩称被告人程明伟不构成妨害信用卡管理罪与法律规定不符,本院不予采纳。被告人程明伟当庭辩解其持有的读卡器所提取信用卡信息为其用自己的卡和朋友的卡反复刷的,但经鉴定的6条有效信息均为他人信用卡信息,且被告人亦无法说明所谓朋友的具体身份信息,故本院对该辩解亦不予采纳。被告人程明伟、麦某甲积极实施本案犯罪行为,且被告人程明伟在本案共同犯罪中作用大于被告人麦某甲,本院对辩护人提出被告人程明伟系从犯的辩护意见不予采纳。被告人程明伟在判决宣告以前犯数罪,依法应予数罪并罚。被告人麦某甲到案后协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人,有立功表现,且认罪态度较好,如实供述自己的罪行,本院依法予以从轻处罚。综合考虑两被告人的犯罪手段,认罪态度及社会危害性等,依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(一)项、第二款、第二十五条、第六十八条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定,判决如下:

裁判结果

一、被告人程明伟犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑一年,并处罚金人民币一万元;犯窃取信用卡信息罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币二万元,数罪并罚,决定执行有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币三万元。 (刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2015年12月31日起执行至2019年6月30日止;罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)

二、被告人麦某甲犯窃取信用卡信息罪,判处有期徒刑一年,并处罚金人民币一万元。 (刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2015年12月31日起执行至2016年12月30日止;罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)

三、缴获的作案工具由扣押机关依法予以没收。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

文尾

审 判 长  刘付斌

人民陪审员  辛倩平

人民陪审员  赖秀芳

二〇一六年九月三十日

书 记 员  苏淦德

附件

附相关法条:

《中华人民共和国刑法》

第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同过失犯罪,不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的,按照他们所犯的罪分别处罚。

第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。

第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的,强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。

由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的,经人民法院裁定,可以延期缴纳、酌情减少或者免除。

第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。

第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。

第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为,查证属实的,或者提供重要线索,从而得以侦破其他案件等立功表现的,可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的,可以减轻或者免除处罚。

第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的,除判处死刑和无期徒刑的以外,应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上,酌情决定执行的刑期,但是管制最高不能超过三年,拘役最高不能超过一年,有期徒刑总和刑期不满三十五年的,最高不能超过二十年,总和刑期在三十五年以上的,最高不能超过二十五年。

数罪中有判处有期徒刑和拘役的,执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制,或者拘役和管制的,有期徒刑、拘役执行完毕后,管制仍须执行。

数罪中有判处附加刑的,附加刑仍须执行,其中附加刑种类相同的,合并执行,种类不同的,分别执行。

第一百七十七条之一有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金: (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的; (二)非法持有他人信用卡,数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。

法条

《中华人民共和国刑法》

第一百七十七条之一第二款第二十五条第五十三条第一百七十七条之一第一款第(一)项第六十四条第六十八条第六十九条第五十二条第六十七条第三款